Preocupado com a segurança das corretoras centralizadas? Não se preocupe, as corretoras descentralizadas (DEX) oferecem uma alternativa robusta para proteger seus ativos digitais.
O recente colapso da FTX, uma das principais corretoras centralizadas de criptomoedas, gerou apreensão entre traders e investidores. Muitos buscam agora opções mais seguras para salvaguardar suas criptomoedas.
O caso da FTX, liderado pelo seu fundador Sam Bankman-Fried, não é um incidente isolado no universo cripto. A QuadrigaCX, que se autodenominava a maior corretora de criptomoedas do Canadá, declarou falência em 2019.
O infortúnio da QuadrigaCX foi agravado pela morte de seu fundador, Gerald Cotten, em 2018, deixando cerca de US$ 120 milhões em criptoativos de clientes inacessíveis.
A história da QuadrigaCX foi tema de um documentário da Netflix, “Trust No One: The Hunt for the Crypto King”.
A Bitfront, outra corretora de criptomoedas, desta vez com sede nos EUA, também encerrou suas operações. Esses eventos repetidos impulsionaram a adoção das corretoras descentralizadas.
Um exemplo notório é o Telegram, que anunciou planos de criar sua própria corretora descentralizada após a crise da FTX.
Mas, afinal, o que é uma corretora descentralizada?
O que Define uma Corretora Descentralizada (DEX)?
Corretoras descentralizadas são aplicações descentralizadas (DApps) que permitem a compra e venda de criptoativos sem a necessidade de intermediários. As transações ocorrem diretamente entre as carteiras digitais dos usuários.
Essas corretoras utilizam contratos inteligentes para facilitar a troca de criptoativos, garantindo transparência em todas as operações.
O processo de negociação em uma DEX é simples: basta acessar a plataforma, conectar sua carteira e começar a negociar seus tokens. Sem burocracia!
Existem diferentes tipos de corretoras descentralizadas, sendo as principais:
- Livros de Ordens On-Chain: Utilizam a blockchain para registrar as transações, oferecendo maior transparência e descentralização.
- Livros de Ordens Off-Chain: Contam com uma autoridade centralizada para gerenciar o livro de ordens e conduzir as transações.
- Agregadores DEX: Reúnem dados de várias DEXs para aumentar a liquidez e otimizar as operações de compra e venda.
- Criadores de Mercado Automatizados (AMM): Usam contratos inteligentes para criar pools de liquidez e executar negociações de forma automática por meio de algoritmos.
Vamos explorar as razões pelas quais as pessoas têm preferido as corretoras descentralizadas.
As Vantagens das Corretoras Descentralizadas sobre as Centralizadas
As corretoras descentralizadas oferecem uma série de benefícios notáveis:
#1. Privacidade Reforçada
Para usar uma corretora centralizada, é preciso passar pelo processo de verificação “Know Your Customer” (KYC). Já nas DEXs, o acesso é livre, sem necessidade de verificação de identidade.
É possível negociar criptomoedas sem expor seus dados pessoais, o que protege contra roubo de identidade.
#2. Ausência de Risco de Contraparte
Ao contrário das corretoras centralizadas, as DEXs não retêm seus fundos. Isso evita que seus ativos sejam utilizados de forma inadequada, como aconteceu no caso da FTX.
Ao usar corretoras centralizadas, você deposita seus fundos na plataforma antes de negociar, o que coloca seus ativos em risco.
Nas DEXs, seus ativos permanecem seguros em sua carteira criptográfica, sendo necessário apenas conectá-la à corretora para comprar ou vender.
#3. Menor Risco de Segurança
Ataques cibernéticos são um dos maiores riscos associados às corretoras centralizadas. Os casos de Mt.Gox, Bitfinex e Coincheck são exemplos de ataques que resultaram em perdas de milhões de dólares.
Em corretoras descentralizadas, seus criptoativos são armazenados com segurança em sua carteira quente ou fria. Além disso, direcionar a carteira de um indivíduo é menos viável e lucrativo para os hackers.
#4. Maior Variedade de Tokens
As corretoras centralizadas listam apenas um número limitado de tokens e projetos criptográficos.
Já as DEXs oferecem acesso a uma variedade muito maior de tokens, incluindo aqueles em estágio inicial, o que pode ser interessante para investidores que buscam novas oportunidades.
Entre as principais corretoras descentralizadas, destacam-se:
Uniswap
Com um valor total bloqueado (TVL) de mais de US$ 3 bilhões na rede Ethereum, a Uniswap é uma das maiores DEXs. Ela superou a Coinbase, tornando-se a segunda maior plataforma de negociação Ethereum, atrás apenas da Binance.
A Uniswap opera com base em um criador de mercado automatizado (AMM) impulsionado por contratos inteligentes, permitindo a troca anônima de qualquer ativo ERC-20.
O token nativo da plataforma é o UNI, usado para obter recompensas e participar de votações de governança.
Além das trocas de tokens, os usuários podem se tornar provedores de liquidez e receber recompensas. A Uniswap cobra uma taxa de negociação de 0,3%.
Redes suportadas: Ethereum, Optimism, Polygon, Celo e Arbitrum.
Carteiras suportadas: Coinbase Wallet, MetaMask, WalletConnect.
PancakeSwap
Construída na BNB Chain, a PancakeSwap é outra grande corretora descentralizada, permitindo a troca de tokens BEP-20.
A PancakeSwap tem uma média de quase 2 milhões de usuários mensais e executa cerca de 55 milhões de negociações mensalmente.
Assim como a Uniswap, a PancakeSwap também usa o modelo AMM, com taxas de negociação reduzidas.
A taxa de negociação é de 0,25% do valor total da transação, além das taxas de rede.
O token nativo da PancakeSwap é o CAKE, usado para staking, farming e votação.
Redes suportadas: BNB Smart Chain, Aptos e Ethereum.
Carteiras suportadas: MetaMask, Binance Wallet, Coinbase Wallet, Trust Wallet, WalletConnect, Opera Wallet, Brave Wallet, MathWallet, TokenPocket, SafePal, Coin98 e Blocto.
Curve
A Curve é uma DEX construída na rede Ethereum, fundada pelo cientista russo Michael Egorov. Ela também opera com base no modelo AMM.
A Curve é ideal para quem busca negociar stablecoins, pois seu algoritmo oferece estabilidade de preços e restringe a alta derrapagem.
A taxa de negociação é de apenas 0,04% do valor total da transação.
A Curve oferece uma plataforma amigável, permitindo a personalização da derrapagem de preço.
O token nativo da Curve é o CRV, usado para pagamento de taxas e recompensas de staking.
Redes suportadas: Ethereum, Avalanche, Arbitrum, Celo, Fantom, Gnosis, Kava, Optimism, Moonbeam e Polygon.
Carteiras suportadas: MetaMask, Ledger, Torus, Trezor, Coinbase Wallet, Formatic, Portis e WalletConnect.
1inch
Que tal uma corretora descentralizada que te ajuda a encontrar criptomoedas pelo menor preço? A 1inch faz exatamente isso.
A 1inch agrega dados de outras DEXs, buscando o melhor preço de mercado para cada criptomoeda.
A 1inch não cobra taxas para depósitos, retiradas ou negociação, apenas a taxa da DEX utilizada para a operação.
A 1inch permite a negociação de tokens ERC-20 e oferece alta liquidez.
Redes suportadas: Ethereum, Polygon, BNB Chain, Optimism, Avalanche, Gnosis, Fantom, Arbitrum, Aurora e Klaytn.
Carteiras suportadas: 1inch WalletConnect, Trust Wallet, MetaMask, Binance Chain Wallet, WalletConnect, Coinbase Wallet, Venly, Ledger, KeepKey, Trezor, Portis, CoolWallet, Fortmatic, MEW, Torus e Bitski.
SushiSwap
SushiSwap é uma DEX construída na rede Ethereum, considerada uma extensão da UniSwap. Além de negociar tokens, a SushiSwap permite farming, staking e empréstimo de criptoativos.
O token de utilidade da SushiSwap é o SUSHI, que pode ser usado para staking em troca de uma parte das taxas de negociação.
A SushiSwap cobra uma taxa de negociação de 0,3%, sendo que 0,25% é distribuído entre provedores de liquidez e detentores do token SUSHI.
Redes suportadas: Ethereum, Polygon, Arbitrum One, Avalanche, Fantom, BSC, Gnosis, Moonriver, Arbitrum, Fuse, Celo, Moonbeam, OKXChain, Boba e Harmony.
Carteiras suportadas: MetaMask, WalletConnect, Gnosis Safe e Coinbase Wallet.
Balancer
Balancer é outra DEX baseada em Ethereum que permite depositar e trocar tokens ERC20, além de oferecer oportunidades de arbitragem.
O token nativo da Balancer é o BAL, que é distribuído como recompensa por cada negociação bem-sucedida.
A Balancer possui um forte pool de liquidez, com um TVL de mais de US$ 1,5 bilhão, sendo que o Ethereum representa mais de 90% da liquidez.
Outra característica da Balancer são seus pools personalizáveis com taxas variáveis, de 0,0001% a 10%.
Redes suportadas: Ethereum, Polygon e Arbitrum.
Carteiras suportadas: MetaMask, WalletConnect, Tally e Coinbase Wallet.
Raydium
Fã de Solana? Experimente a Raydium, uma corretora descentralizada construída na blockchain da Solana.
A Raydium oferece uma interface de gráficos TradingView para analisar o preço antes de negociar tokens.
RAY é o token de governança da Raydium, usado para staking e recompensas.
A Raydium cobra uma taxa de 0,25% sobre o valor negociado, além de uma taxa mínima de rede em SOL.
Redes suportadas: Solana.
Carteiras suportadas: Phantom, Sollet, Ledger, Solflare, Torus, WalletConnect e Brave.
Bancor
Bancor é uma DEX popular construída na Ethereum, que oferece acesso simples e seguro para negociar tokens criptográficos.
A Bancor permite negociações automatizadas de tokens e oferece juros para provedores de liquidez.
O token nativo da Bancor é o Bancor Network Token (BNT), utilizado para recompensar provedores de liquidez.
As negociações na Bancor têm taxas mínimas de rede que variam de acordo com o valor negociado, além das taxas de gás.
Redes suportadas: Ethereum e EOS.
Carteiras suportadas: MetaMask, WalletConnect, Ledger, Coinbase Wallet, Trezor, Gnosis Safe, Frame, Portis, Torus e Fortmatic.
QuickSwap
Procurando uma DEX baseada na rede Polygon? A QuickSwap pode ser a solução.
Construída na Polygon, a QuickSwap é conhecida por suas taxas baixas e tempos de transação rápidos.
O token de governança da QuickSwap é o QUICK, que permite a participação em votações e propostas.
A QuickSwap cobra uma taxa de 0,3% por troca, que é direcionada aos provedores de liquidez.
Redes suportadas: Polygon.
Carteiras suportadas: Trust Wallet e MetaMask.
Considerações Finais
No mundo das criptomoedas, existe um ditado: “Não são suas chaves, não são suas moedas”. Isso significa que você só tem controle total sobre seus criptoativos se eles estiverem armazenados em sua carteira.
Ao usar corretoras centralizadas, você está confiando seus criptoativos a terceiros, o que dá a essas plataformas controle sobre seus ativos.
As corretoras descentralizadas surgem como uma alternativa para evitar o uso indevido de fundos e oferecer mais segurança.
Este artigo apresentou uma lista de algumas das principais corretoras descentralizadas. Você pode escolher a que melhor se adapta às suas necessidades, com base na sua rede e carteira preferida.
Além disso, você pode explorar as melhores plataformas de criptomoedas para encontrar outras opções.