Você está no lugar certo se estiver tentando aumentar sua pontuação de crédito. Pesquisamos e selecionamos uma lista dos aplicativos de criação de crédito com melhor classificação disponíveis para smartphones Android e iOS.
Ao decidir se concederá ou não um empréstimo, os credores analisarão sua pontuação de crédito. Os termos do empréstimo que eles estão prontos para oferecer dependem da sua pontuação de crédito. Sua pontuação de crédito pode impactar significativamente sua vida, apesar de ser apenas um número de três dígitos.
Felizmente, você pode contar com aplicativos de construção de crédito para gerenciar e aumentar sua pontuação de crédito. Para ajudá-lo a decidir qual é a melhor e mais segura escolha, falaremos sobre suas características e potencial para ajudá-lo a estabelecer uma classificação de crédito sólida.
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O que é um aplicativo de criação de crédito?
Agora, mais do que nunca, você pode melhorar sua pontuação de crédito solicitando cartões de crédito e usando aplicativos e serviços que ajudam a desenvolver o crédito. Os aplicativos de criação de crédito são projetados para ajudar as pessoas a aumentar seu crédito e obter acesso a melhores serviços financeiros.
Normalmente, esses aplicativos fornecem aos consumidores acesso a serviços de monitoramento de crédito, que os notificam se seus relatórios de crédito mudarem. Mesmo aconselhamento de crédito individualizado e ofertas de empréstimos estão disponíveis por meio de alguns aplicativos.
Esses aplicativos oferecem uma plataforma amigável para monitorar seu histórico de crédito, compreender sua pontuação de crédito e tomar decisões financeiras sábias. Os recursos de um aplicativo de criação de crédito variam de acordo com o provedor, mas a maioria oferece as seguintes opções:
- Rastreamento de pontuação de crédito
- Monitoramento de relatórios de crédito
- Ferramentas de orçamento
- Educação de crédito
- ofertas de empréstimo
- Aconselhamento de crédito
- Recursos de alfabetização financeira
A conveniência de rastrear a pontuação e a atividade de crédito de uma pessoa a partir de um local centralizado torna os aplicativos de construção de crédito uma das escolhas mais populares.
Os usuários podem melhorar seu crédito e estabelecer um histórico de empréstimos responsável usando um aplicativo de desenvolvimento de crédito, aumentando as oportunidades futuras de renda.
Como os aplicativos de criação de crédito ajudam a criar uma boa pontuação de crédito
Os aplicativos de criação de crédito podem ajudá-lo a estabelecer e manter uma boa pontuação de crédito, oferecendo conselhos e orientações personalizadas sobre como fazê-lo.
Monitore sua pontuação de crédito
Ao fornecer atualizações personalizadas sobre sua pontuação e histórico de crédito, os aplicativos de criação de crédito facilitam o rastreamento de sua pontuação de crédito. Ao fazer isso, você pode acompanhar as alterações em sua pontuação e ver possíveis problemas.
Pagar contas
Os aplicativos de crédito lembram você imediatamente de fazer pagamentos em dia de suas contas para evitar multas por atraso. Ao fazer isso, você poderá manter uma pontuação de crédito alta e evitar efeitos adversos.
Estabeleça um orçamento
Eles o ajudam a estabelecer um plano de gastos e a acompanhá-lo. Isso permitirá que você administre bem seu dinheiro e certifique-se de fazer seus pagamentos de dívidas dentro do prazo.
Observe a atividade do seu cartão de crédito
Eles ficam de olho no uso do seu cartão de crédito em seu nome e alertam você rapidamente sobre qualquer possível atividade fraudulenta, se encontrarem alguma. Você pode se proteger dessa maneira contra fraudes de cartão de crédito e roubo de identidade.
Agora que você sabe como é crucial optar por um aplicativo de criação de crédito para criar uma pontuação de crédito saudável, vamos verificar os aplicativos mais populares para escolher e atingir suas metas de crédito.
SeedFi
SeedFi é um aplicativo de criação de crédito que permite aos usuários criar crédito e obter empréstimos com juros baixos. Os usuários podem usar o aplicativo para criar um plano de pagamento, rastrear seus pagamentos e obter feedback sobre suas pontuações de crédito. Ele também ajuda os usuários a monitorar seu progresso e a tomar medidas proativas para melhorar suas pontuações de crédito.
Além disso, a SeedFi oferece aos clientes acesso a empréstimos com juros baixos, materiais educacionais e informações que os ajudarão a entender o valor de estabelecer um bom crédito. Os proprietários de smartphones iOS e Android podem baixar o aplicativo.
Experian
Experian é um software de construção de crédito incrível devido às suas ofertas simples e adaptáveis. Apesar de ser um aplicativo gratuito, ele oferece aos clientes os recursos e conhecimentos necessários para estabelecer uma base sólida de crédito e acompanhar seu histórico de crédito. Este aplicativo pode ser baixado na Google Play Store e na App Store.
Algumas ofertas notáveis da Experian são:
● Comparação de crédito: o aplicativo permite que os usuários comparem ofertas de crédito de vários credores para encontrar o melhor negócio para eles.
● Histórico de crédito: os usuários podem visualizar seu histórico de crédito, consultar consultas de crédito e contestar imprecisões usando o aplicativo.
Auto
Ao fazer um empréstimo e colocar os fundos em um CD (Certificado de Depósito) em seu nome, o Self, um conhecido aplicativo de construção de crédito, pode ajudá-lo a melhorar sua pontuação de crédito.
Depois disso, você agendará seus pagamentos mensais e a Self Inc. enviará um relatório anual para as três principais agências de crédito detalhando seu histórico de pagamentos.
É ainda melhor porque pode aumentar significativamente sua pontuação de crédito sem exigir que você faça uma verificação de crédito ou prejudique sua pontuação de crédito com uma consulta difícil. Quando você terminar de reembolsar o empréstimo de construção de crédito da Self, sua pontuação terá mudado completamente, economizando dinheiro a longo prazo.
Você pode baixar o aplicativo em seus dispositivos Android e iOS e examinar seus relatórios mensais de crédito em qualquer lugar.
Kikoff
Kikoff Credit Building App é um aplicativo inovador projetado para ajudar os usuários a construir e manter uma forte pontuação de crédito. Ele é equipado com uma ampla gama de recursos para ajudar os usuários a melhorar sua posição de crédito, desde o monitoramento de sua pontuação de crédito e utilização até a solicitação de cartões de crédito e empréstimos. O aplicativo está disponível para iOS e Android.
Você pode abrir uma conta de crédito Kikoff imediatamente. A limitação é que a linha de crédito só pode ser utilizada na loja Kikoff.
Você deve fazer pagamentos em dia após usar a linha de crédito para aumentar sua pontuação de crédito. Ainda que só possa utilizar a linha de crédito na loja Kikoff, não existem taxas, custos administrativos, anuais, de atraso ou juros.
Growcredit
O Growcredit oferece associações acessíveis e econômicas e informa os pagamentos de suas contas para todas as três agências de crédito. Seu recurso o destaca entre os diferentes aplicativos da lista.
Como resultado, ele é classificado como um dos melhores aplicativos disponíveis em smartphones iOS e Android ao tentar estabelecer crédito rápido e permanecer com um orçamento apertado. Seu limite de gastos pode inicialmente estar no limite inferior.
Ainda assim, o aplicativo Growcredit aumentará periodicamente o saldo e levará você a um limite de gastos maior depois de fazer um determinado número de pagamentos pontuais.
Moneylion
MoneyLion é uma excelente escolha se você precisa construir um histórico de crédito pela primeira vez ou tentar recuperar seu crédito após várias falhas.
Esta ferramenta de ponta oferece alguns dos melhores recursos disponíveis, incluindo o construtor de crédito exclusivo da Moneylion, permitindo que você estabeleça crédito imediatamente.
O Credit Builder Plus fornece acesso imediato a fundos, ao contrário de outros programas que o forçam a esperar até que seu empréstimo seja totalmente pago. Se você está pronto para assumir o controle de seu futuro financeiro, utilize este aplicativo de geração de crédito imediatamente em seu dispositivo iOS ou Android.
Brigit
Brigit é um dos aplicativos exclusivos que merecem destaque na lista, pois permite que você obtenha um empréstimo para construtor de crédito parcelado com 0% de juros.
O baixo custo, a grande flexibilidade e o amplo acesso às ferramentas financeiras oferecidas pelo app o tornam um serviço diferenciado, principalmente para usuários com orçamento apertado e com crédito ruim ou sem score de crédito. Usuários de iOS e Android podem baixar este aplicativo.
Ao se inscrever no plano gratuito, você pode usar algumas das ferramentas financeiras e orçamentárias da Brigit, mesmo que não tenha dinheiro.
Sable
Com um cartão de crédito garantido da Sable, você pode construir crédito convenientemente. Dependendo de como você usa o cartão, você pode ser atualizado para um cartão de crédito sem garantia em até quatro meses.
O Sable pode provar ser o melhor aplicativo para você se você possui dinheiro e é capaz de depositar e fazer pagamentos no prazo. O aplicativo é compatível com smartphones Android e iOS.
O aplicativo não cobra mensalidades, portanto, também facilitará o seu bolso e, ao mesmo tempo, permitirá que você comece a acumular crédito.
Crédito Gergelim
O Credit Sesame é um aplicativo gratuito de construção de crédito que ajuda os usuários a monitorar suas pontuações de crédito e tomar medidas para melhorar seu crédito. Ele fornece aconselhamento personalizado e acionável e ajuda os usuários a assumir o controle de suas finanças e a obter crédito.
O aplicativo registrará uma parte de suas compras mensais com débito nas agências de crédito para mostrar um histórico de pagamentos pontuais. Você pode acessar prontamente sua pontuação de crédito nas versões iOS e Android do aplicativo.
O Extra criou o primeiro cartão de débito que o consumidor poderia usar para gerar e acumular crédito, tornando-se pioneiro em aplicativos de geração de crédito.
Uma linha de crédito pode ser emitida imediatamente sem verificação de crédito e, como é um cartão digital e não físico, você pode começar a usá-lo imediatamente se precisar de dinheiro rapidamente. O Extra oferece até 1% de pontos de recompensa quando você faz compras diárias, como viagens compartilhadas, cafés e contas telefônicas.
Como o Extra é compatível com smartphones Android e iOS, é facilmente acessível de qualquer lugar.
Conclusão
Esses são os melhores aplicativos de construção de crédito que encontramos em nossa pesquisa. O melhor software de construção de crédito para você pode depender de seus requisitos individuais. Você tem dinheiro suficiente para colocar dinheiro em um cartão seguro. Como alternativa, você pode decidir que um pagamento mensal modesto se alinha à sua situação financeira.
Você também pode desejar um mecanismo para receber crédito por compras feitas anteriormente. Independentemente do cenário em que você esteja, esses aplicativos certamente o ajudarão a melhorar sua pontuação de crédito.