Organizar as finanças pessoais pode ser muito mais simples com o uso de uma planilha de controle de despesas e receitas. Uma planilha bem estruturada permite uma visão clara das suas contas e um acompanhamento eficiente dos seus gastos. Vamos ver como você pode criar uma no Microsoft Excel.
Criando uma Lista Básica
Para começar, vamos criar uma lista simples, focando nas informações essenciais sobre cada despesa e receita. Não precisa ser nada muito complexo. Veja um exemplo de como organizar seus dados:
| Data | Descrição | Categoria | Entrada | Saída |
| 05/10/2024 | Salário | Trabalho | 2500 | 0 |
| 07/10/2024 | Supermercado | Alimentação | 0 | 350 |
| 10/10/2024 | Freelance | Trabalho | 500 | 0 |
Comece inserindo os títulos das colunas que você considera importantes para o seu controle financeiro. Em seguida, adicione algumas linhas com dados de exemplo. Adapte essa estrutura de acordo com o que faz mais sentido para você e sua forma de organizar as finanças.
Transformando a Lista em Tabela
Para facilitar a análise e os cálculos, transforme sua lista em uma tabela formatada:
1. Selecione qualquer célula dentro da sua lista e vá em Inserir > Tabela.
2. Na janela “Criar Tabela”, verifique se o intervalo selecionado está correto e se a opção “Minha tabela tem cabeçalhos” está marcada. Clique em “OK”.
Agora sua lista se tornou uma tabela, com um estilo visual padrão aplicado. A tabela irá se expandir automaticamente conforme você adicionar novas informações.
Para personalizar o estilo da tabela, selecione a tabela, vá em “Design da Tabela” e escolha um novo estilo na galeria. Você também pode criar um estilo próprio ou remover a formatação.
Atribuindo um Nome à Tabela
Para facilitar a referência à sua tabela em fórmulas e outros recursos do Excel, nomeie-a.
1. Selecione a tabela e vá em “Design da Tabela”.
2. No campo “Nome da tabela”, digite um nome relevante, como “FinançasPessoais”.
Adicionando Totais de Receitas e Despesas
Calcular os totais de suas receitas e despesas fica mais simples com a tabela formatada:
1. Selecione sua tabela, clique em “Design da Tabela” e marque a opção “Linha Total”.
Uma linha com os totais será adicionada ao final da tabela. Por padrão, o cálculo será aplicado à última coluna. Para alterar o cálculo, clique na célula do total desejado, clique na seta e selecione a opção “Soma”.
Agora você terá os totais de receitas e despesas. Para adicionar novas linhas, arraste a alça de redimensionamento (pequeno quadrado no canto inferior direito da tabela) para baixo e insira seus dados. Os totais serão atualizados automaticamente.
Resumo Mensal de Receitas e Despesas
Para uma análise mais detalhada, é importante acompanhar os totais de entradas e saídas, organizados por mês e por categorias de despesas. Para isso, você pode usar uma Tabela Dinâmica.
1. Selecione sua tabela e vá em “Design da Tabela”.
2. Clique em “Resumir com tabela dinâmica”.
3. Uma nova janela irá aparecer, mostrando sua tabela como base de dados. Clique em “OK” para criar a Tabela Dinâmica em uma nova planilha.
No painel lateral da Tabela Dinâmica, arraste a coluna “Data” para o campo “Linhas” e as colunas “Entrada” e “Saída” para o campo “Valores”.
Sua tabela exibirá os valores de entrada e saída agrupados por mês. Se quiser saber mais sobre Tabelas Dinâmicas, consulte um tutorial mais detalhado.
Para um resumo das suas despesas por categoria, crie uma nova Tabela Dinâmica. Arraste o campo “Categoria” para o campo “Linhas” e o campo “Saída” para o campo “Valores”.
Você terá então um resumo de quanto você gastou em cada categoria.
Atualizando as Tabelas Dinâmicas
Quando adicionar novas informações à sua tabela de receitas e despesas, as tabelas dinâmicas precisam ser atualizadas.
1. Vá na guia “Dados”.
2. Clique na seta “Atualizar Tudo”.
3. Escolha “Atualizar tudo”.
Seguindo esses passos, você poderá criar uma planilha completa e eficiente para gerenciar suas finanças de forma organizada e clara no Microsoft Excel.