As plataformas digitais de investimento imobiliário pós-pandemia são a maneira inteligente de comprar propriedades sem investir todas as suas economias.
A tendência emergente de aplicativos de investimento imobiliário abriu portas para o outrora “clube exclusivo de investimento imobiliário”. Com apenas um dólar, qualquer pessoa pode começar a investir em imóveis.
Mas como saber em quais plataformas imobiliárias digitais confiar?
Neste artigo, analisamos as melhores plataformas de investimento imobiliário para mentes jovens e experientes que desejam investir em imóveis.
Aqui está um rápido resumo das melhores plataformas digitais de investimento imobiliário que discutirei abaixo.
Plataforma
Recursos notáveis
Link
Landa
Propriedade fracionada, pagamentos de dividendos, proteção de responsabilidades.
Elevado
Investimento imobiliário fracionado, baixo custo de entrada,
Arrecadação de fundos
Diversificar portfólios em imóveis, pagamentos trimestrais de aluguel
Arca7
Investimento mínimo baixo, investimento orientado por IA
Térreo
Investimento em dívida imobiliária, retorno anual de 10%
Chegado
Propriedades escolhidas a dedo, planos de investimento flexíveis
Rua Crowd
Projetos imobiliários de grande porte, portfólios customizados.
Aqui
Ações fracionárias, seguro de propriedade
Rua Peer
Investimento em dívida imobiliária, retornos de renda fixa
Cobertura
Acompanhamento de ações, software de contabilidade inteligente.
Concreto
Dividendos semanais, investimento automático, deduções fiscais REIT.
Antes de começarmos, aqui está tudo o que você precisa saber sobre plataformas digitais de investimento imobiliário.
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O que são plataformas digitais de investimento imobiliário?
É um mercado online que permite a qualquer pessoa investir em ativos imobiliários no conforto do seu sofá.
Também conhecidos como crowdfunding imobiliário, esses aplicativos ajudam a investir dinheiro em propriedades sem possuí-las diretamente.
Que significa:
Com apenas US$ 1, você pode possuir uma parte fracionária de uma propriedade. Todos os dividendos auferidos com o imóvel serão divididos entre os investidores de acordo com suas ações.
E não apenas propriedades; essas plataformas permitem que você invista em empréstimos conjuntos garantidos por imóveis. Nesse caso, você obtém uma parte do lucro obtido com os juros do empréstimo.
Como os aplicativos digitais de investimento imobiliário podem ajudar?
Em primeiro lugar, usar um aplicativo de investimento imobiliário não é ciência de foguetes. A maioria das plataformas apresenta uma interface amigável para gerar cliques em investimentos imobiliários. Outros oferecem aplicativos móveis dedicados para comprar, vender e aumentar seu portfólio de qualquer lugar.
Em segundo lugar, estas plataformas cuidam de alguns aspectos cruciais do investimento imobiliário, tais como a verificação da propriedade, legalidade e outros documentos.
Na verdade, muitos têm especialistas internos que administram as propriedades em nome dos investidores. Aquisição, manutenção e gerenciamento de aluguel de propriedades – você tem tudo sob controle.
A seguir e o melhor, você não precisa mais ser milionário para investir em imóveis. As plataformas de investimento imobiliário permitem que você compre ações fracionárias de imóveis para alugar. Por apenas US $ 10, você pode investir em imóveis.
Brownie aponta para a acessibilidade que esses aplicativos de investimento trouxeram. Porque agora você pode investir em imóveis que estão geograficamente distantes da sua localização. Os investidores podem diversificar em diferentes mercados e tirar vantagem de serem pioneiros em áreas com forte potencial de crescimento.
Analisamos os melhores aplicativos digitais de investimento imobiliário disponíveis no mercado.
Isenção de responsabilidade: o investimento imobiliário é sempre arriscado e está sujeito às condições do mercado. Consulte um consultor financeiro profissional antes de tomar qualquer decisão.
Landa
Landa é um aplicativo digital de investimento imobiliário que permite que você possua ações de imóveis para alugar em toda a América por apenas US$ 5. No entanto, o dinheiro não crescerá como uma bola de neve, já que as propriedades selecionadas por Landa trabalham em uma abordagem de longo prazo para obter melhores retornos.
Benefícios:
- As propriedades residenciais estão localizadas em mercados de alto valor e fluxo de caixa, proporcionando retornos ajustados ao risco.
- Invista em hipotecas imobiliárias nos EUA e receba pagamentos mensais de dividendos.
- Oferece reinvestimento automático de dividendos após consulta a um especialista imobiliário
- Os recursos de proteção de responsabilidade protegem os investidores de quaisquer responsabilidades pessoais
- Mercado online para vender rapidamente sua parcela de imóveis.
- Análise em tempo real com um detalhamento abrangente do valor, histórico e trajetória de crescimento da sua conta.
- Compre, venda e ganhe em qualquer lugar com aplicativos móveis dedicados para dispositivos iOS e Android.
O melhor de tudo é que a empresa possui participação acionária direta em todas as propriedades. Não toda a propriedade, mas assim como você, Landa é uma parte interessada em todas as propriedades que você vê na plataforma.
Elevado
Elevado é um player promissor no espaço de investimento imobiliário fracionário. Ajuda você a comprar imóveis para alugar, como o clube de 1%.
Imagine comprar uma fração de um imóvel em Miami por US$ 50. Parece milagroso, mas Lofty torna isso possível. Possui uma ampla gama de propriedades para aluguel comercial e residencial em mais de 18 localidades na América. A maioria deles rende rendimento superior a 5,5% ao ano.
Benefícios:
- Sem períodos de fidelização, receba rendimentos de aluguer diariamente e reinvestir instantaneamente
- Receba a valorização da propriedade ao sacar
- Os gerentes de propriedades profissionais internos cuidam da documentação em outros assuntos.
- Mercado dedicado para compra ou venda de imóveis para alugar em toda a América
Na verdade, a melhor parte é que o Lofty é construído no blockchain Algorand, que é rápido, barato e carbono negativo. Para quem não sabe, Algorand oferece velocidades de transação mais rápidas e taxas mais baixas do que Ethereum, Solana e outros blockchains populares.
Arrecadação de fundos
Arrecadação de fundos tem um forte histórico de ajudar pessoas comuns a construir e diversificar carteiras em imóveis, crédito privado e capital de risco. A plataforma abriga mais de 20.000 unidades residenciais bem localizadas e ativos industriais centrados no comércio eletrônico.
Benefícios:
- Baixo custo de entrada; o valor mínimo de investimento é $ 10
- Estrutura factível de taxas/penalidades, começando em apenas 1% ao ano
- Pagamentos de aluguel trimestrais
- Aplicativos móveis dedicados para dispositivos iOS e Android
Na verdade, o aplicativo móvel Fundrise apresenta algumas análises incríveis nas lojas App e Play. No entanto, a plataforma tem um longo período de lockup (pelo menos 5 anos). Não fazer isso incorreria em uma penalidade.
Arca7
Arca7 é uma plataforma digital de investimento imobiliário para compra de cotas de unidades de aluguel unifamiliares e multifamiliares. Com o Ark7, você investe em propriedades individuais, não em fundos de propriedades, como muitos sites de crowdfunding oferecem.
A plataforma tem mais de 40 mil investidores ativos e registrou mais de US$ 15 milhões em valor de propriedade em agosto de 2023. Ark7 também pagou quase US$ 1,6 milhão a investidores em distribuições de aluguel.
Benefícios:
- O investimento mínimo baixo começa em $ 20.
- Receba distribuição mensal direto em sua conta.
- Informações detalhadas sobre cada listagem
- Tem um mercado dedicado para vender ações facilmente
O melhor de tudo é que a abordagem híbrida de IA e experiência local do Ark7 seleciona a dedo as melhores oportunidades de investimento e cuida do fornecimento automático, do arrendamento e do gerenciamento de propriedades.
Térreo
Térreo é o primeiro investimento em dívida imobiliária do gênero, com empréstimos garantidos por propriedades residenciais. Você pode estudar e escolher os empréstimos que deseja financiar e obter retornos anuais de 10% com segurança.
Com mais de 200 mil usuários e US$ 1 bilhão em investimentos, o Groundfloor é um excelente aplicativo de investimento imobiliário para quem procura retornos de curto prazo e alto rendimento garantidos por imóveis.
Benefícios:
- Investimentos de curto prazo, retornos visíveis em 6 a 12 meses
- Requer valor mínimo de investimento (a partir de US$ 10)
- Emprestar fundos para projetos de consertar e inverter
- Ferramentas de investimento automáticas para reinvestir em projetos que atendam aos seus critérios
Além disso, o Groundfloor vem com aplicativos móveis dedicados para iOS e Android. O aplicativo funciona como seu centro de comando completo para investir, vender ou monitorar seu portfólio em qualquer lugar.
Chegado
Chegado é uma plataforma de investimento imobiliário apoiada por Jeff-Bezos que oferece oportunidades de investimento fracionário em propriedades para aluguel. Possui mais de 417 mil investidores registrados que receberam US$ 1,2 milhão em dividendos.
Chegou principalmente negócios em duas categorias:
- Residências unifamiliares alugadas por 12 a 24 meses
- Aluguéis por temporada, aluguéis de curto prazo mobiliados para viajantes
Ambas as categorias geram retornos elevados em um curto período. Além disso, todos os imóveis são escolhidos a dedo pelos profissionais imobiliários da Arrival, garantindo retornos eficientes e estáveis.
Benefícios:
- Perto de mais de 300 propriedades pré-avaliadas quanto ao seu potencial de investimento
- Planos de investimento flexíveis que variam de US$ 100 a US$ 20.000+ por casa
- Calculadora de retorno de investimento integrada para supervisionar o desempenho hipotético da propriedade
- Pagamentos de aluguel trimestrais diretamente em sua conta
- Receba valorização da propriedade no saque
As propriedades chegadas rendem retornos médios anuais de 6,66%. No entanto, o período de manutenção do investimento é de 5 anos. Retirar-se antes disso pode gerar penalidades (não divulgado). Ideal para pessoas que procuram uma renda passiva com imóveis.
Rua Crowd
Rua Crowd está entre as maiores plataformas de investimento imobiliário. De acordo com seu site, arrecadou US$ 4,16 bilhões em mais de 700 fundos até o momento. No entanto, a plataforma é adequada para investidores credenciados que planejam investir em projetos imobiliários de grande porte.
Benefícios:
- Requer investimentos pesados, a partir de US$ 25.000
- Mercado on-line dedicado para ajudá-lo a obter as melhores ofertas com total transparência
- Você pode até se registrar em um webinar ao vivo com o desenvolvedor do projeto e ver todos os documentos financeiros
- Relatórios fiscais 1099 simples
- Tem um período de espera de 3 a 5 anos, que pode se estender até 10 anos com algumas propriedades
- Diversifique com um único investimento em múltiplas propriedades ao mesmo tempo.
Além disso, você pode pedir aos especialistas do CrowdStreet para construir um portfólio personalizado em seu nome que atenda aos seus critérios. Além disso, o centro de portfólio é perfeito para rastrear seus investimentos e se comunicar com patrocinadores.
Aqui
Usando Aqui, você pode investir em imóveis para aluguel por temporada de alto rendimento. A plataforma seleciona e lista as melhores casas de férias em seu mercado após uma análise rigorosa. Em aluguéis por temporada selecionados, você pode comprar uma parcela fracionária da propriedade por apenas US$ 250 e sustentar a diversificação com um investimento mínimo.
Benefícios:
- Gestão de propriedades mãos-livres com baixo custo de investimento
- Ao contrário dos imóveis para locação tradicionais, os aluguéis por temporada podem gerar até 160% mais receitas mensais.
- Receba benefícios financeiros ajustados ao risco na propriedade subjacente, incluindo receita líquida potencial de aluguel, benefícios fiscais e valorização.
- Proteção de responsabilidade pessoal por meio de seguro de propriedade
- Insights em tempo real sobre seu investimento, dividendos e trajetória de crescimento ao longo de um período
Além disso, a Here mantém uma participação acionária direta em cada propriedade da plataforma. Assim, sempre que você investe em algum imóvel, você é parceiro direto da empresa.
Rua Peer
Com Rua Peer, você pode ganhar investindo em dívidas imobiliárias. Basta escolher e investir nos empréstimos concedidos aos mutuários, pois eles pagam com juros mensais e você recebe sua parte na renda.
E se eles não pagarem? Não há risco, pois esses empréstimos são garantidos por imóveis. PeerStreet transacionou mais de US$ 5 bilhões em valor e pagou mais de US$ 280 milhões a investidores ao longo dos anos.
A plataforma tem algo para todos: você encontrará empréstimos com prazos e condições variados e ofertas com retorno de renda fixa para investidores conservadores.
Além disso, o PeerStreet Pocket permite que você ganhe 4,00% de juros sobre o seu dinheiro ao aderir à plataforma. No entanto, o investimento mínimo exigido é de US$ 1.000, tornando a plataforma adequada apenas para investidores credenciados.
Cobertura
Cobertura é um mercado online para investidores credenciados comprarem, administrarem e venderem propriedades para aluguel unifamiliar em mais de 25 estados. Não há partilha fracionária de propriedades; como investidor, você precisaria de um investimento mínimo de $ 25.000 para começar.
No entanto, usando o Roofstock One, os investidores podem comprar ações de rastreamento em vez de uma propriedade inteira e começar a investir com apenas US$ 5 mil.
Além disso, o software de contabilidade inteligente da Roofstock, Stessa, se encarrega da gestão de sua propriedade. O software monitora o desempenho da propriedade, agiliza o rastreamento de receitas e despesas, automatiza a cobrança de aluguel e gera relatórios digitais.
Concreto
Concreto é um aplicativo digital de investimento imobiliário que ajuda você a juntar dinheiro em ações e dívidas imobiliárias. Você pode começar com apenas US$ 1 e construir seu portfólio. A plataforma tem mais de 40.000 ganhos de investidores experientes com um portfólio imobiliário totalmente gerenciado, no conforto de seus sofás.
Benefícios:
- Receba dividendos semanais e valorização do imóvel no momento da venda.
- Investimento em dívida imobiliária com grau de risco mínimo, com taxa de retorno líquido anual de 6,44%
- Recurso de investimento automático para reinvestir os rendimentos auferidos
- Obtenha informações sobre seu investimento no app Concreit; ele atualiza suas informações de conta, portfólio e nível de ativo em tempo real.
- Gestão de propriedades de ponta a ponta por especialistas internos
Os usuários do Concreit fizeram com sucesso mais de 1.00.000 investimentos até o momento. Com cada investimento em imóveis para alugar, você pode aproveitar as deduções fiscais REIT – todas gerenciadas pelos especialistas imobiliários da Concreit.
Fatores a serem considerados ao escolher uma plataforma de investimento imobiliário
#1. Opções de Diversificação
Uma carteira diversificada minimiza o risco de perdas. Além disso, proporcionando retornos estáveis, independentemente das condições de mercado.
Procure uma plataforma que ofereça uma variedade de oportunidades de investimento em ações e dívidas imobiliárias. Isto pode incluir diferentes tipos de propriedades (residenciais, comerciais, industriais) e fundos de dívida imobiliária de crowdfunding ou empréstimos garantidos por propriedades imobiliárias.
#2. Requisito Mínimo de Investimento
As plataformas digitais de investimento imobiliário facilitam o investimento em imóveis, oferecendo ações fracionárias de propriedades de alto valor. No entanto, nem todas as plataformas o fazem. O valor mínimo de investimento pode variar de acordo com a plataforma, de US$ 5 a US$ 20.000.
Se você não é um investidor credenciado, procure plataformas que ofereçam investimentos fracionários de baixa capitalização. É a melhor maneira de construir um portfólio diversificado sem injetar muito capital.
#3. Transparência
Por se tratar de um imóvel, você não pode embarcar no trem com os olhos vendados. Procure plataformas que sejam totalmente transparentes nos processos de investimento.
Esta é a aparência da transparência:
- Você tem a liberdade de conversar com os proprietários
- Sem cobranças ou taxas ocultas
- Menção explícita de penalidades e desvantagens de propriedade
Além disso, escolha o mercado que inclui detalhes sobre a localização da propriedade, desempenho financeiro, histórico do patrocinador ou desenvolvedor e quaisquer riscos potenciais associados ao investimento.
#4. Taxas, custos e penalidades
A maioria das plataformas digitais de investimento imobiliário oferece uma taxa de retorno anual generalizada de 5 a 10%. No entanto, o rendimento disponível confunde os investidores.
Razão sendo:
- Taxas de plataforma ou transação não divulgadas
- Penalidades pesadas por retirada antecipada
- Encargos adicionais que nunca estiveram nos livros
Para evitar acessos de raiva de última hora, os investidores devem escolher uma plataforma depois de comparar encargos e custos.
Nota: Os investimentos imobiliários estão sujeitos às condições de mercado e às políticas da plataforma de investimento. Antes de escolher uma plataforma, leia atentamente os documentos.
#5. Histórico e reputação
Se eu fosse você, escolheria uma plataforma que está no mercado há anos, mesmo que isso signifique pagar um prêmio. Você pode perguntar por quê.
Investir em imóveis é complicado. Mas, devido ao boom da digitalização, muitas aplicações de investimento imobiliário estão a entrar no mercado sem um histórico sólido.
Nesse cenário, é melhor investir usando uma plataforma que cresceu com base na confiança e nos valores dos investidores ao longo do tempo.
Empacotando
O mercado imobiliário americano deverá atingir US$ 113,60 trilhões em 2023. E com uma taxa de crescimento anual de 4,70%, os próximos anos têm muito mais para os investidores.
Para aproveitar o boom imobiliário, investidores como você deveriam recorrer a formas mais inovadoras de investir. Uma plataforma digital de investimento imobiliário oferece rápida diversificação de portfólio com gerenciamento mínimo e retornos almejados.
As plataformas de investimento listadas neste artigo atendem a investidores não credenciados e credenciados. No entanto, escolha uma plataforma com base no capital, risco e propriedade que você deseja colocar em jogo.
Mais uma vez, investir em imóveis está sujeito a riscos e às condições de mercado. Antes de investir seu dinheiro, consulte um profissional imobiliário ou especialista financeiro.
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