O interesse em criptomoedas como Bitcoin e Ethereum explodiu. Isso levou as exchanges de criptomoedas como Coinbase e Binance a terem grandes saltos em avaliações e receitas.
Mas como exatamente essas exchanges de criptomoedas estão gerando todo esse dinheiro?
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1. Taxas de negociação
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As taxas de negociação são normalmente uma fração ou uma porcentagem do valor total da negociação.
Digamos que você compre $ 100 em Bitcoin em uma bolsa que cobra taxas de negociação de 0,1%; são 10 centavos extras para a negociação.
Embora estas taxas sejam geralmente bastante baixas, muitas vezes entre 0,1% a 0,5% por negociação, elas podem aumentar, especialmente se for um trader ativo que compra e vende com frequência.
Essas pequenas taxas de transação geram enormes lucros para exchanges de criptomoedas como a Binance, com mais de US$ 76 bilhões em volume diário.
2. Taxas de retirada
As taxas de retirada são outra maneira importante de as trocas de criptografia descentralizadas ou centralizadas gerarem dinheiro.
Sempre que você quiser transferir sua criptomoeda de uma exchange de criptomoedas para sua própria carteira, geralmente há uma taxa para essa retirada. E essas taxas podem aumentar, especialmente para traders ativos que movimentam ativos constantemente.
Enquanto redes como Bitcoin e Ethereum justificam as taxas dizendo que ajudam a proteger a rede, as exchanges lucram com elas.
Por exemplo, imagine que você tem 1 BTC que deseja sacar da sua conta Binance para sua carteira Trezor. A Binance cobrará de você uma taxa de rede de 0,0005 BTC via BTC (Segwit) por essa transação. No momento em que este artigo foi escrito, isso custava cerca de US $ 13. Faça isso algumas vezes ao dia e você poderá ver como as taxas se acumulam.
Portanto, da próxima vez que você ficar irritado com as taxas de retirada, lembre-se de que é assim que a exchange ganha dinheiro com você. A casa sempre ganha, como dizem.
3. Taxas de listagem para novas criptomoedas
Algumas bolsas de criptomoedas cobram altas taxas de projetos de criptografia para listar seus tokens para negociação na bolsa. Dependendo da bolsa e do projeto listado, essas taxas de listagem podem chegar a milhões de dólares.
Ser listado em uma grande bolsa significa enorme exposição e legitimidade para um projeto de criptomoeda. As trocas centralizadas de criptografia, como Coinbase e Binance, têm milhões de usuários, portanto, os projetos estão dispostos a pagar muito dinheiro pelo acesso a todos os potenciais compradores e vendedores de suas criptomoedas.
As taxas também ajudam as trocas de criptomoedas a compensar os custos de integração de uma nova criptomoeda. Adicionar um novo token requer trabalho de desenvolvimento para que funcione corretamente na plataforma da exchange. Existem também custos de conformidade, uma vez que as bolsas precisam examinar os projetos para reduzir os riscos legais.
4. Programas de afiliados ou de referência
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Várias bolsas de criptomoedas pagam comissões aos usuários existentes pela indicação de novos clientes.
Essas trocas de criptografia esperam que os programas de referência incentivem os clientes a recomendar a plataforma a amigos e seguidores nas redes sociais ou outros meios. Cada indicação potencialmente traz um cliente vitalício que gera taxas contínuas de troca de criptografia. Para rastrear referências, os links são marcados com o código de referência do usuário. Quando um novo usuário se inscreve por meio de um link de indicação, o referenciador recebe crédito por qualquer atividade ou taxas geradas.
Por exemplo, a Coinbase oferece um programa de indicação que paga US$ 10 em Bitcoin para cada novo usuário indicado. A Binance oferece um generoso programa de indicação multinível que paga até 40% em comissões perpétuas das taxas de negociação dos usuários indicados.
Embora os programas de referência reduzam a receita potencial, os benefícios da aquisição de clientes superam os custos das trocas. Trazer traders novos e ativos é crucial para gerar volume de transações e taxas.
5. Empréstimos criptográficos
Bolsas de criptomoedas como Binance, Crypto.com e Nexo oferecem empréstimos garantidos por criptomoedas a mutuários institucionais e de varejo. Os empréstimos são garantidos. Isso significa que o mutuário oferece ativos criptográficos que valem mais do que o empréstimo como garantia. Em caso de inadimplência, o credor pode confiscar a garantia.
Aqui está um exemplo de empréstimo da Binance.
Você tem um Bitcoin que deseja manter a longo prazo, mas precisa de dinheiro. Você deposita seu único BTC na Binance como garantia e contrata um empréstimo de US$ 20.000 por seis meses com juros de 8%. Você recebe os fundos e continua possuindo seu Bitcoin. Se você pagar o empréstimo dentro do prazo, receberá de volta sua única garantia BTC. Caso contrário, a Binance liquidará o Bitcoin para recuperar o principal de US$ 20.000 mais os juros devidos.
Portanto, da próxima vez que você deixar sua criptografia em uma bolsa, lembre-se de que eles podem emprestá-la ou permitir que você peça emprestado para obter lucro.
6. Ofertas iniciais de troca (IEOs)
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As Ofertas Iniciais de Exchange são semelhantes às Ofertas Iniciais de Moedas (ICOs), mas em vez de oferecer o token diretamente ao público, ele é oferecido exclusivamente em uma plataforma de exchange específica.
Trocas de criptografia como Binance, Huobi e KuCoin realizaram ofertas iniciais de troca para centenas de novas criptomoedas. Eles se beneficiam cobrando taxas de listagem de projetos de inicialização e uma porcentagem dos tokens vendidos por meio do IEO.
Por exemplo, quando um novo token conduz um IEO no Binance Launchpad, ele pode pagar à Binance até US$ 1 milhão pelo privilégio. A Binance também recebe uma redução percentual de todos os tokens vendidos por meio de sua plataforma IEO.
As bolsas de criptomoedas comercializam IEOs como uma alternativa mais segura às ICOs para os investidores, enquanto as startups que possuem IEOs acessam a base de usuários existente da bolsa para distribuição. É um ganha-ganha que gera uma receita substancial para trocas de criptomoedas.
A popularidade dos IEOs explodiu entre 2017 e 2019, permitindo que as exchanges arrecadassem milhões em receitas adicionais durante os mercados em alta das criptomoedas. No entanto, os IEOs diminuíram em 2020 à medida que o hype desapareceu.
7. Serviços Premium
Algumas exchanges de criptomoedas possuem planos de assinatura premium para diversificar seus fluxos de receita, dando aos usuários acesso a recursos e benefícios especiais. Eles oferecem níveis de assinatura mensal paga, incluindo vantagens como taxas de negociação reduzidas, taxas de ganho mais altas em empréstimos criptográficos e limites aumentados para compras/saques.
Por exemplo, a Coinbase tem o Coinbase One, que cobra US$ 29,99 mensais sem taxas de negociação, ferramentas de negociação avançadas, recompensas de apostas aumentadas e suporte prioritário.
Esses pacotes de assinatura são direcionados a usuários avançados, comerciantes e instituições que realizam transações com frequência e desejam maximizar os benefícios da conta.
8. Agricultura produtiva
A agricultura de rendimento, que é diferente do staking de criptomoedas, permite que os detentores de criptomoedas “tranquem” seus ativos em troca de recompensas. As trocas facilitam isso oferecendo pools de cultivo de rendimento, que reúnem credores e devedores.
A troca permite que os usuários depositem suas criptomoedas em um pool para ganhar juros. Esses ativos agrupados são então emprestados a tomadores de empréstimos institucionais, formadores de mercado e operadores de alavancagem que pagam juros para emprestar os ativos. A bolsa cobra uma parte desse rendimento de juros como taxa.
Por exemplo, se você depositasse seu ETH no pool de apostas ETH 2.0 da Binance, a Binance emprestaria seu ETH para ganhar juros. Eles dariam a você uma parte do rendimento (recebido em Binance ETH, que é negociável 1:1) com base na sua participação no pool e manteriam o rendimento restante como lucro.
Os rendimentos oferecidos podem ser bastante suculentos, geralmente de cinco a dez por cento ou mais anualmente. Isso é muito mais alto do que contas de poupança criptográficas regulares.
No entanto, a agricultura produtiva não é isenta de riscos. Se a bolsa for invadida, os ativos agrupados ficam vulneráveis. Portanto, é importante fazer a devida diligência nas práticas de segurança da bolsa antes de comprometer sua criptografia em seus pools de rendimento.
Exchanges de criptomoedas ganham muito dinheiro nos bastidores
De taxas de negociação a taxas de retirada, taxas de listagem e muito mais, as exchanges de criptomoedas arrecadam muito dinheiro.
Claro, todas essas taxas podem aumentar para os usuários. Portanto, preste atenção às letras miúdas ao se inscrever para uma troca. Pesquise para encontrar um com preços razoáveis.
Se você está começando com criptografia, fique atento às taxas altíssimas que podem prejudicar seu investimento. O objetivo é maximizar seus retornos, não encher os bolsos de uma exchange de criptomoedas.