Investimento em Vinho Fino: Uma Alternativa Lucrativa em Tempos de Incerteza
As crises de 2008 e a pandemia da COVID-19 evidenciaram uma opção de investimento considerada um refúgio seguro: o investimento em vinho fino.
No mundo dos investimentos, a estratégia é fundamental. Enquanto seguir os métodos tradicionais é uma prática comum, momentos de turbulência exigem abordagens mais inovadoras e não convencionais.
Contudo, após analisar os dados, dificilmente o investimento em vinho fino será visto como algo incomum ou radical:
Fonte: Bolsa Internacional de Vinicultores de Londres
Nesse sentido, o vinho fino surge como uma alternativa notável aos mercados de ações globais. Em comparação, até mesmo alguns investimentos imobiliários parecem menos atraentes.
A seguir, apresentamos mais razões que demonstram o vinho fino como uma excelente oportunidade de investimento:
Retornos Expressivos
Dependendo da marca e da sua raridade, os retornos podem ser extraordinários. Por exemplo, o RDC La Tache (2009) obteve um retorno superior a 800% em uma década, de acordo com o Yahoo Finanças.
Nos últimos 15 anos, o vinho fino apresentou um retorno anualizado de 13,6%, superando o desempenho do Dow Jones e S&P 500, que registraram 7,8% e 8,58%, respectivamente.
Ativo Tangível
O vinho é um ativo real e físico, não apenas um número em uma planilha. Ao investir em vinho, você adquire propriedade tangível, ao contrário de ações, que são ativos em papel.
Adicionalmente, o vinho é um ativo físico com oferta limitada, que se valoriza à medida que cada garrafa é consumida. Além disso, a singularidade de cada lote, dependendo da origem, incrementa ainda mais o seu valor.
Resistência à Inflação e Recessão
Vinhos de qualidade para investimento demonstram uma excelente capacidade de resistir à inflação.
O tempo que o vinho é armazenado, enquanto outras pessoas o consomem, aumenta ainda mais a sua resistência.
Da mesma forma, eventos como pandemias ou crises geopolíticas, que podem impactar o mercado de ações, têm pouco efeito sobre o valor do vinho.
A dinâmica de oferta e demanda é simples, e a oferta geralmente se mantém abaixo da procura.
Agora, a questão é…
Como Investir em Vinho?
Existem diversas formas de investir em vinho.
Faça Você Mesmo
A maneira mais direta e, em teoria, segura, é comprar, armazenar e vender no momento certo. No entanto, essa abordagem exige conhecimento especializado.
Para a maioria das pessoas, os desafios inesperados dessa estratégia podem superar os benefícios. Portanto, é preciso ter muita cautela ao optar por esse caminho.
Ações de Empresas Vinícolas
Outra opção é investir em empresas vinícolas de sucesso. Contudo, este não é um investimento direto em vinho.
Adicionalmente, as desvantagens serão semelhantes à compra de ações no mercado financeiro.
Plataformas de Investimento em Vinho
Existem plataformas especializadas que cuidam de todo o processo em troca de uma pequena taxa.
Normalmente, essas plataformas contam com especialistas que compram, armazenam, acompanham o mercado, fornecem relatórios periódicos e, finalmente, vendem os vinhos, gerando retornos para o investidor.
Neste artigo, vamos analisar algumas dessas plataformas, começando pela primeira:
Vint
Fundada em 2019, a Vint é uma plataforma de investimento em vinhos qualificada pela SEC para cidadãos dos EUA.
O investimento é feito na Vint LLC, que detém todas as garrafas da coleção.
Dependendo do seu nível de credenciamento, é possível investir entre 10% e 20% em uma única oferta. É importante destacar que não é possível vender as ações quando desejar, pois a plataforma enfatiza que é um investimento de longo prazo (3 a 7+ anos).
No entanto, a Vint planeja criar um mercado secundário para suas ações de investimento em vinho, o que permitirá a negociação de ações da Vint, caso se concretize.
A Vint não cobra taxas anuais, mas aplica uma taxa de fornecimento não especificada em cada coleção.
Cult Wine Investment
A Cult Wine Investment armazena seus vinhos no depósito London City Bond. Embora seja possível começar com apenas US$ 100 na Vint, o valor mínimo para se registrar na Cult Wine Investment é de US$ 10.000.
A Cult Wine Investment, fundada em 2007, opera em 83 países. Não há taxas de negociação e você pode vender seus vinhos a qualquer momento através de sua equipe de negociação nos mercados globais de vinho. Um detalhe interessante é que você pode solicitar fotos de suas garrafas de vinho.
A plataforma cobra uma taxa mensal a partir de 2,25% do seu investimento, com base no tamanho do seu portfólio, podendo chegar a 2,95% para a assinatura básica de US$ 10.000.
O período mínimo para a liquidação dos ativos é de 6 a 8 semanas.
Além do investimento, a Cult Wine Investment oferece acesso a degustações de vinhos, eventos exclusivos, experiências em vinhedos e outras atividades, dependendo do seu pacote de investimento.
ALTI Wine Exchange
A ALTI Wine Exchange é uma plataforma de negociação de vinhos baseada em blockchain. Sua sede está localizada em Hong Kong, enquanto o armazenamento de vinho é feito no Bordeaux City Bond, na França.
Cada garrafa recebe um token que representa a propriedade, de forma semelhante a um token não fungível. A plataforma possui um mercado secundário para a venda de seus vinhos quando desejar.
É possível começar com uma única garrafa de vinho, o que elimina a exigência de um limite mínimo de investimento. A ALTI também pode enviar o vinho para seu endereço físico, caso deseje.
A ALTI não permite negociação com margem ou venda a descoberto.
A plataforma cobra uma taxa de negociação de 2% por cada transação.
VINDOME
A VINDOME é outra plataforma de negociação de vinhos baseada em blockchain, com acesso via smartphone.
Você pode comprar vinhos das coleções da VINDOME pelo preço definido ou optar pela entrega, se desejar.
Uma alternativa é comprar no mercado ao vivo, que conecta colecionadores e investidores do mundo todo. Você pode adquirir vinhos pelo preço listado ou fazer uma oferta e aguardar a resposta do vendedor.
A VINDOME está sediada em Mônaco, na Europa. Os vinhos são armazenados nos depósitos da JF Hillebrand, uma empresa multinacional de logística.
Cada transação tem taxas adicionais, como seguro, armazenamento e comissão (4%), que são apresentadas no pagamento final.
WineFinancing
Localizada na França, a WineFinancing apresenta uma abordagem diferente das outras plataformas. Em vez de investir em vinhos, você investe em projetos de vinho e nas pessoas por trás deles.
Você investe em pequenas e médias empresas vinícolas aprovadas pela WineFunding, adquirindo seus títulos de vinho sem se tornar acionista ou ter voz nas operações da empresa.
Existem três modelos de investimento em vinho:
- Pay Back – Receba o valor total do investimento em vinho e/ou hospedagem em vinícolas.
- Bond – Receba o valor principal em euros e juros em vinho.
- Capital próprio – Torne-se acionista da empresa.
A WineFunding é gratuita para investidores. O sucesso do seu investimento dependerá do projeto escolhido, o que a torna uma das opções mais incertas deste grupo.
Vinovest
A Vinovest é uma plataforma de investimento em vinhos baseada em inteligência artificial, com sede na Califórnia. Ela oferece diferentes níveis de serviços, com taxas e benefícios específicos.
Os vinhos são armazenados em locais seguros em todo o mundo, incluindo França, EUA, Reino Unido e Dinamarca. É possível visitar as instalações.
O plano básico começa com um investimento de US$ 1.000 e uma taxa anual de 2,85%, que inclui seguro, armazenamento e demais custos para sua conta de investimento em vinho. Essa taxa diminui à medida que seu investimento aumenta, chegando a um mínimo de 2,25% para saldos de conta superiores a US$ 250.000.
Existem dois tipos de contas: de negociação e gerenciadas. Na conta de negociação, o investidor tem controle total sobre a compra e venda dos vinhos, enquanto nas contas gerenciadas, a Vinovest é responsável pelas decisões. As contas de negociação têm taxas separadas para compra, venda e armazenamento.
O período de investimento recomendado é de 5 a 10 anos, dependendo do portfólio. No entanto, a Vinovest pode ajudar na venda em 2 a 3 semanas. Há uma multa de 3% por retirada antecipada, caso a venda ocorra antes de três anos.
A plataforma aceita pagamentos em criptomoedas como BTC, ETH e USDC, entre outras. Há aplicativos para Android e iOS para acompanhar seu portfólio de qualquer lugar.
Investimento em Vinho: Conclusão
O objetivo deste artigo é apresentar as plataformas de investimento em vinho, sem oferecer aconselhamento financeiro.
Como qualquer outro tipo de investimento, o investimento em vinho não garante retornos positivos. Dependendo da plataforma e de outras condições, você pode obter bons lucros ou perder todo o capital investido.
É fundamental analisar cuidadosamente as condições e avaliar seu perfil de risco antes de investir.
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