Na economia global de hoje, empresas e indivíduos geralmente precisam receber pagamentos de clientes internacionais ou fazer transações internacionais. No entanto, os sistemas bancários tradicionais podem ser lentos, caros e complicados.
Entre no IBAN virtual, que oferece uma solução simplificada e econômica para transferências internacionais de dinheiro. Vamos aprender mais sobre o IBAN virtual e o que eles têm a oferecer para empresas que desejam se expandir internacionalmente.
Um IBAN Virtual (International Bank Account Number) é um número de conta bancária digital não relacionado a uma conta bancária física. É uma ferramenta poderosa para empresas e indivíduos que precisam gerenciar várias contas e transações em diferentes países sem o incômodo de configurar e manter contas bancárias tradicionais.
Os IBANs virtuais simplificam muito os pagamentos transfronteiriços e reduzem os custos associados às transações internacionais. Com um IBAN Virtual, as empresas podem receber pagamentos de clientes em todo o mundo e também podem efetuar pagamentos em diferentes países. Estes são perfeitos para quem procura agilizar seus processos de pagamento internacional.
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Qual a diferença entre um IBAN Virtual e um IBAN normal?
Um IBAN Virtual é uma representação digital de um IBAN tradicional com algumas diferenças importantes que o tornam exclusivamente adequado às necessidades bancárias modernas. Enquanto um IBAN regular é um número de conta bancária padrão para receber e enviar pagamentos internacionais, um IBAN Virtual vai além dessa funcionalidade básica para fornecer uma experiência bancária mais fácil e eficiente.
Uma das principais diferenças entre os dois é que um IBAN Virtual pode ser gerenciado totalmente online sem a necessidade de uma agência bancária física ou infraestrutura bancária tradicional. Isso o torna muito mais acessível para empresas que operam em áreas remotas ou para aqueles que preferem gerenciar suas atividades bancárias sem visitar os bancos.
Quais as vantagens que um IBAN virtual oferece a uma empresa?
Um IBAN virtual pode trazer inúmeras vantagens para uma empresa, principalmente em termos de eficiência, economia de custos e flexibilidade. Aqui estão algumas razões convincentes pelas quais as empresas devem considerar o uso de um IBAN virtual:
- Rastreamento fácil de pagamentos recebidos: você pode atribuir cada IBAN virtual a um cliente ou canal de pagamento específico, permitindo que as empresas identifiquem facilmente os pagamentos recebidos e os reconciliem com seus registros contábeis.
- Pagamentos internacionais econômicos: um IBAN virtual pode receber e fazer pagamentos internacionais a um custo menor do que as transferências bancárias tradicionais. Isso ocorre porque os IBANs virtuais são feitos especificamente para facilitar transações internacionais, eliminando a necessidade de bancos intermediários e taxas associadas.
- Gerenciamento aprimorado do fluxo de caixa: com um IBAN virtual, as empresas podem receber pagamentos de diferentes fontes em várias moedas. Isso ajuda a melhorar o gerenciamento do fluxo de caixa, fornecendo acesso em tempo real aos fundos e reduzindo a necessidade de intervenção manual.
- Maior flexibilidade: as empresas podem usar IBANs virtuais para criar contas separadas para fins específicos, como folha de pagamento, pagamentos de fornecedores ou despesas de projetos.
- Segurança aprimorada: os IBANs virtuais fornecem uma camada adicional de segurança para as empresas, pois podem receber pagamentos sem revelar informações bancárias confidenciais. Isso ajuda a proteger as empresas contra fraude e roubo de identidade, garantindo a conformidade com os regulamentos de proteção de dados.
Vários fornecedores no mercado oferecem serviços virtuais de IBAN para empresas. Quando há tantos provedores de IBAN virtuais para escolher, pode ser difícil encontrar o melhor para suas necessidades.
Esta postagem do blog examinará alguns dos principais provedores de IBAN virtuais e seus recursos, que os destacam para ajudá-lo a encontrar o provedor de IBAN virtual certo para atender às suas necessidades.
Pagamento
Escolha Payset para enviar e receber fundos local e internacionalmente com sua conta multimoeda dedicada. O Payset permite que você abra uma conta multimoeda dedicada gratuita para transferir dinheiro em 34 moedas diferentes com as melhores taxas de câmbio.
Apoiado por um conjunto promissor de recursos, o Payset fornece uma plataforma segura e confiável para orçar, rastrear despesas, transferir fundos e gerenciar suas finanças.
Características principais:
- Suporte para 34 moedas e conversão entre 38 pares de moedas diferentes.
- Fornece cartões corporativos vinculados à conta IBAN
- Suporta transferência de fundos para qualquer banco localizado em todo o mundo.
- Taxas mínimas de conversão e taxas de câmbio em tempo real.
- Suporta diferentes métodos de pagamento, incluindo SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments, CHAPS e muito mais.
Sábio
A Wise, anteriormente conhecida como TransferWise, é uma renomada empresa de tecnologia financeira que fornece IBAN virtual como um de seus serviços. Ele facilita que as empresas recebam pagamentos em várias moedas em todo o mundo. Com presença em 170 países e suporte para 50 moedas, você pode optar pela Wise para enviar e receber dinheiro internacionalmente.
Características principais:
- Rápido de configurar, os clientes podem criar uma conta IBAN virtual em minutos sem um endereço físico ou uma presença bancária local.
- A Wise é conhecida por cobrar as taxas mais baixas por seu serviço IBAN virtual, permitindo transações em várias moedas.
- Conformidades de segurança, padrões rígidos e 2FA garantem total privacidade dos dados.
Monneo
O Monneo permite que as empresas criem e gerenciem vários IBANs virtuais adaptados às suas necessidades por meio de uma rede de bancos. Você pode abrir contas em várias moedas depois de ter apenas um contrato de conta IBAN.
Este provedor de IBAN fornece reconciliação automatizada e pagamentos em lote e monitora transações em tempo real para garantir que seus fundos estejam seguros o tempo todo.
Características principais:
- Suporte para pagamentos SEPA e SWIFT para permitir que as empresas enviem e recebam pagamentos na Europa e globalmente.
- Permite receber pagamentos internacionais em 18 moedas e enviar pagamentos em 134 moedas.
- A Monneo garante a conformidade com os regulamentos internacionais e as leis de combate à lavagem de dinheiro.
- Defina o controle e os parâmetros para adequar suas contas IBAN às suas necessidades.
- Gerencie e atribua usuários específicos a contas IBAN online
- Aproveite um único login para acessar todas as contas, empresas, bancos e grupos
- Monitoramento de transações em tempo real para garantir a segurança das transferências.
Guavapay
O IBAN virtual Guavapay oferece aos clientes acesso em tempo real aos seus IBANs virtuais. Possui um portal online onde podem gerir as suas transações e consultar os saldos das suas contas.
Além disso, a empresa oferece recursos como câmbio de moeda, roteamento de pagamento e verificações de conformidade para garantir que todas as transações sejam seguras e de acordo com os requisitos regulamentares.
Características principais:
- Conta IBAN multimoeda exclusiva que suporta pagamento nas moedas desejadas.
- Troca de moeda com as taxas e taxas mais baixas
- Suporte a pagamentos em massa em diferentes moedas em todo o mundo
- Personalize as regras de roteamento de pagamento e selecione os canais de pagamento mais eficientes e econômicos.
Rapyd
O Rapyd possibilita que as empresas façam pagamentos e acessem os mercados mais rapidamente do que nunca. Sua rede de pagamentos inigualável e plataforma Fintech-as-a-Service permitem que empresas e consumidores façam transações local e internacionalmente em qualquer mercado.
Características principais:
- Campos de referência IBAN personalizáveis para incluir dados extras, como números de fatura ou IDs de cliente.
- Notificações em tempo real para transações de entrada e saída, permitindo que os usuários se mantenham atualizados com a atividade de sua conta.
- Sem taxas bancárias adicionais ou reconciliação extra.
- Disponibilidade em mais de 40 países e suporte para 25 moedas.
Novalnet
A Novalnet é um provedor de serviços de pagamento respeitável que prioriza a segurança e a conformidade e implementou várias proteções para garantir a segurança e a proteção dos IBANs virtuais. Seus IBANs virtuais são totalmente compatíveis com a SEPA, o que significa que podem ser usados para pagamentos domésticos e internacionais dentro da União Europeia.
Características principais:
- As empresas podem monitorar os saldos de suas contas em tempo real e gerenciar seu fluxo de caixa com eficiência.
- Reconcilia automaticamente os pagamentos recebidos com as faturas correspondentes, economizando tempo e reduzindo o risco de erros.
- Monitoramento persistente 24/7 de funções críticas para garantir que qualquer anomalia seja notificada instantaneamente.
- Os sistemas vigilantes de detecção de fraudes lidam prontamente com as ameaças à medida que elas surgem.
Ibanizar
A Ibanize afirma fornecer pagamentos internacionais rápidos e eficientes e serviços de câmbio com taxas competitivas e taxas baixas. A plataforma foi projetada para ser amigável e pode ser acessada por meio de um navegador da Web ou aplicativo móvel.
Características principais:
- Pagamentos internacionais rápidos e eficientes para pagamentos globais rápidos e eficientes em um dia
- Aplicativo móvel para fácil acesso às informações da conta, pagamentos e histórico de transações
- Gerencie IBANs usando API para receber notificações em tempo real sobre seus pagamentos recebidos.
- Todos os IBANs virtuais emitidos pela TrustPay são contas SEPA denominadas em EUR.
RationalFX
A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) regula totalmente os IBANs virtuais da RationalFX, que são fornecidos em colaboração com PrePay Solutions (PPS), um emissor líder de dinheiro eletrônico e provedor de serviços de pagamento.
Os IBANs virtuais estão disponíveis em mais de 30 moedas e podem ser usados para vários pagamentos, incluindo pagamentos de salários, pagamentos de fornecedores e gerenciamento de despesas internacionais.
Características principais:
- Taxas de câmbio competitivas ajudam empresas e indivíduos a economizar dinheiro em taxas de conversão de moeda.
- Ele permite que os clientes gerenciem facilmente seus IBANs virtuais, visualizem saldos, rastreiem transações e façam pagamentos em tempo real.
- Opções de pagamento em massa para pagar e receber vários destinatários em várias moedas por meio de um único IBAN.
PayDo
PayDo permite que empresas e indivíduos recebam pagamentos em várias moedas por meio de um único IBAN. Seus IBANs virtuais são suportados pelos principais bancos europeus, o que significa que os usuários podem desfrutar da mesma segurança e confiabilidade de uma conta bancária tradicional.
Características principais:
- O processo de abertura da PayDo é rápido e fácil, com a maioria dos pedidos aprovados em 24 horas.
- Reconciliação automatizada de pagamentos para reconciliar pagamentos e atualizar o saldo da conta do usuário em tempo real, reduzindo o trabalho manual e melhorando a precisão.
- Permite que indivíduos e empresas enviem e recebam dinheiro instantaneamente e mantenham e troquem moedas.
- Oferece suporte a entidades e indivíduos para organizar transferências SEPA, SWIFT e Target2 sem limites.
- Taxas FX mais baixas e cobranças mínimas para transferências de dinheiro domésticas e internacionais.
KIarpay
As empresas podem aceitar e atribuir quantos IBANs dedicados forem necessários para clientes individuais usando os IBANs virtuais da Klarpay para simplificar a reconciliação. Ele oferece um único canal através do qual as empresas podem enviar dinheiro diretamente para a conta bancária do destinatário. Simultaneamente, fornece visibilidade completa às empresas sobre os custos incorridos e as taxas de câmbio aplicáveis.
Características principais:
- Um painel personalizável para os clientes gerenciarem suas contas e transações IBAN virtuais.
- O IBAN afirma cumprir todos os regulamentos relevantes e implementou várias medidas de segurança para proteger os dados e transações dos clientes.
- Permite que as empresas façam transações por SEPA e SWIFT em mais de 90 países em mais de 70 moedas.
- Autenticação de 2 fatores para realizar transações com segurança.
Payoneer
Com o IBAN virtual da Payoneer, as empresas podem receber pagamentos em várias moedas, que podem ser sacados em sua conta bancária local ou usados para pagar fornecedores ou outras despesas comerciais. As empresas precisam se inscrever em uma conta Payoneer e verificar sua identidade antes de usar os serviços.
Depois de verificadas, as empresas podem gerar um IBAN virtual e usá-lo para receber pagamentos de clientes.
Características principais:
- Disponível em mais de 150 países e suporta várias moedas, incluindo USD, EUR, GBP, JPY, AUD, CAD e muito mais.
- Ele fornece suporte dedicado aos seus clientes IBAN virtuais, incluindo assistência na configuração e gerenciamento da conta e na resolução de quaisquer problemas que possam surgir.
- A taxa nominal para cada entrada de pagamento varia de acordo com a moeda e o método de pagamento.
- Receba FIRC digital automatizado direto em sua conta gratuitamente.
Conclusão
Os provedores de IBAN virtuais estão revolucionando o setor bancário tradicional, fornecendo às empresas uma maneira mais eficiente, adaptável e econômica de gerenciar suas finanças.
Os IBANs virtuais, que podem conter várias moedas e realizar transações globalmente, estão rapidamente se tornando um divisor de águas para empresas de todos os tamanhos. À medida que os provedores de IBAN virtuais continuam inovando e melhorando seus serviços, podemos esperar uma mudança significativa na forma como as empresas gerenciam suas operações financeiras nos próximos anos.
A adoção de IBANs virtuais para o seu negócio fornecerá uma maneira mais eficiente, adaptável e econômica de gerenciar finanças.
Você também pode fornecer os principais fornecedores de cartões virtuais para gastos comerciais.