Plataformas Digitais de Investimento Imobiliário: Uma Nova Abordagem para Investir em Imóveis
As plataformas digitais de investimento imobiliário surgiram como uma alternativa inteligente para quem deseja investir em propriedades sem a necessidade de comprometer todas as suas economias. A popularidade crescente dos aplicativos de investimento imobiliário democratizou o acesso a este mercado, antes restrito a um grupo seleto. Hoje, com apenas alguns reais, qualquer pessoa pode começar a investir em imóveis.
No entanto, diante de tantas opções, surge a dúvida: em quais plataformas digitais de investimento imobiliário confiar? Este artigo tem como objetivo analisar as melhores plataformas para investidores de todos os níveis, desde os iniciantes até os mais experientes, que buscam oportunidades no setor imobiliário.
A seguir, apresentamos um resumo das principais plataformas digitais de investimento imobiliário que serão detalhadas:
| Plataforma | Recursos Notáveis | Link |
| Landa | Propriedade fracionada, pagamentos de dividendos, proteção de responsabilidades. | Landa |
| Lofty | Investimento imobiliário fracionado, baixo custo de entrada. | Lofty |
| Fundrise | Diversificação de portfólios em imóveis, pagamentos trimestrais de aluguel. | Fundrise |
| Ark7 | Investimento mínimo baixo, investimento orientado por IA. | Ark7 |
| Groundfloor | Investimento em dívida imobiliária, retorno anual de 10%. | Groundfloor |
| Arrived | Propriedades selecionadas, planos de investimento flexíveis. | Arrived |
| CrowdStreet | Projetos imobiliários de grande porte, portfólios personalizados. | CrowdStreet |
| Here | Ações fracionárias, seguro de propriedade. | Here |
| PeerStreet | Investimento em dívida imobiliária, retornos de renda fixa. | PeerStreet |
| Roofstock | Acompanhamento de ações, software de contabilidade inteligente. | Roofstock |
| Concreit | Dividendos semanais, investimento automático, deduções fiscais REIT. | Concreit |
Antes de prosseguirmos, é importante entender o que são as plataformas digitais de investimento imobiliário.
O Que São Plataformas Digitais de Investimento Imobiliário?
As plataformas digitais de investimento imobiliário são mercados online que permitem que qualquer pessoa invista em ativos imobiliários sem sair de casa. Também conhecidas como crowdfunding imobiliário, essas plataformas facilitam o investimento em propriedades sem a necessidade de possuí-las diretamente. Em outras palavras:
Com um investimento inicial baixo, é possível possuir uma fração de uma propriedade. Os lucros obtidos com o imóvel são divididos entre os investidores de acordo com suas participações. Além disso, essas plataformas oferecem a oportunidade de investir em empréstimos garantidos por imóveis, proporcionando uma parte dos lucros obtidos com os juros desses empréstimos.
Como os Aplicativos Digitais de Investimento Imobiliário Podem Ajudar?
A utilização de um aplicativo de investimento imobiliário é bastante simples. A maioria das plataformas oferece interfaces intuitivas que facilitam a realização de investimentos. Além disso, muitas delas disponibilizam aplicativos móveis dedicados, permitindo que os usuários comprem, vendam e gerenciem seus portfólios de qualquer lugar.
Outro benefício é que essas plataformas cuidam de aspectos cruciais do investimento imobiliário, como a verificação da propriedade, questões legais e documentação. Muitas delas contam com especialistas que gerenciam as propriedades em nome dos investidores, cuidando da aquisição, manutenção e gestão de aluguel.
Um dos maiores atrativos é que não é mais necessário ser milionário para investir em imóveis. As plataformas de investimento imobiliário permitem a compra de frações de propriedades para aluguel. Com valores a partir de alguns reais, é possível investir no mercado imobiliário.
Além da acessibilidade, esses aplicativos possibilitam investir em imóveis localizados em diferentes regiões geográficas. Os investidores podem diversificar suas carteiras em diferentes mercados e aproveitar o potencial de crescimento de áreas com grande potencial.
Analisamos os melhores aplicativos digitais de investimento imobiliário disponíveis no mercado.
Aviso: O investimento imobiliário envolve riscos e está sujeito às condições do mercado. Consulte um consultor financeiro profissional antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Análise das Principais Plataformas de Investimento Imobiliário
Landa
Landa é um aplicativo que permite a aquisição de ações de imóveis para aluguel nos Estados Unidos com um investimento mínimo de US$ 5. A plataforma foca em uma abordagem de longo prazo, selecionando propriedades com potencial para gerar retornos consistentes.
Benefícios:
- Propriedades residenciais localizadas em mercados de alto valor e fluxo de caixa.
- Investimento em hipotecas imobiliárias nos EUA e recebimento de dividendos mensais.
- Reinvestimento automático de dividendos com acompanhamento de especialistas.
- Proteção de responsabilidade para os investidores.
- Mercado online para venda rápida de participações em imóveis.
- Análise em tempo real com informações detalhadas sobre o valor, histórico e trajetória de crescimento da conta.
- Aplicativos móveis para iOS e Android.
A Landa possui participação direta em todas as propriedades listadas na plataforma, o que alinha seus interesses com os dos investidores.
Lofty
Lofty é uma plataforma que possibilita o investimento fracionado em imóveis para aluguel. A plataforma permite comprar frações de imóveis em cidades como Miami com valores acessíveis.
Benefícios:
- Sem períodos de fidelização, com recebimento diário de rendimentos de aluguel.
- Aproveitamento da valorização da propriedade.
- Gestão profissional da documentação e outros assuntos relacionados aos imóveis.
- Mercado online para compra e venda de imóveis.
A Lofty utiliza a blockchain Algorand para transações, que oferece rapidez, baixo custo e é neutra em carbono.
Fundrise
Fundrise é uma plataforma com histórico de sucesso na diversificação de portfólios em imóveis, crédito privado e capital de risco. A plataforma possui uma grande quantidade de unidades residenciais e ativos industriais.
Benefícios:
- Baixo custo de entrada, com investimento mínimo de $ 10.
- Taxas e penalidades acessíveis, a partir de 1% ao ano.
- Pagamentos trimestrais de aluguel.
- Aplicativos móveis para iOS e Android.
A Fundrise possui ótimas avaliações em seus aplicativos móveis. No entanto, a plataforma tem um período de bloqueio mínimo de 5 anos, com penalidades para retiradas antecipadas.
Ark7
Ark7 é uma plataforma digital de investimento imobiliário para compra de frações de imóveis de aluguel, tanto unifamiliares como multifamiliares. A plataforma permite investir em propriedades individuais, e não em fundos de propriedades.
Benefícios:
- Investimento mínimo a partir de $20.
- Recebimento mensal de dividendos direto na conta.
- Informações detalhadas sobre cada imóvel.
- Mercado dedicado para venda de ações.
A Ark7 utiliza uma abordagem híbrida de IA e experiência local para selecionar as melhores oportunidades de investimento, cuidando da gestão das propriedades.
Groundfloor
Groundfloor é uma plataforma que permite investir em dívida imobiliária, com empréstimos garantidos por propriedades residenciais. Os investidores podem escolher os empréstimos que desejam financiar e obter retornos anuais de 10%.
Benefícios:
- Investimentos de curto prazo, com retornos em 6 a 12 meses.
- Investimento mínimo a partir de US$ 10.
- Financiamento de projetos de conserto e revenda.
- Ferramentas de investimento automático para reinvestimento em projetos que atendam aos seus critérios.
A Groundfloor oferece aplicativos móveis para iOS e Android, permitindo que os investidores gerenciem seus portfólios de qualquer lugar.
Arrived
Arrived é uma plataforma de investimento imobiliário com apoio de Jeff Bezos, que oferece oportunidades de investimento fracionário em propriedades para aluguel. A plataforma possui uma grande base de investidores e já pagou milhões em dividendos.
Benefícios:
- Mais de 300 propriedades pré-avaliadas com potencial de investimento.
- Planos de investimento flexíveis, de US$ 100 a mais de US$ 20.000 por casa.
- Calculadora de retorno de investimento integrada.
- Pagamentos trimestrais de aluguel.
- Aproveitamento da valorização da propriedade ao sacar.
As propriedades da Arrived geram retornos anuais médios de 6,66%. O período de manutenção do investimento é de 5 anos, com possíveis penalidades para retiradas antecipadas. A plataforma é ideal para quem busca renda passiva com imóveis.
CrowdStreet
CrowdStreet é uma das maiores plataformas de investimento imobiliário. No entanto, ela é mais adequada para investidores credenciados que desejam investir em grandes projetos imobiliários.
Benefícios:
- Investimentos mais elevados, a partir de US$ 25.000.
- Mercado online transparente.
- Acesso a webinars ao vivo com os desenvolvedores dos projetos.
- Relatórios fiscais simples.
- Período de espera de 3 a 5 anos, podendo chegar a 10 anos em algumas propriedades.
- Diversificação com investimentos em múltiplas propriedades ao mesmo tempo.
Os especialistas da CrowdStreet oferecem suporte para a construção de portfólios personalizados. A plataforma também possui um centro para acompanhar investimentos e se comunicar com patrocinadores.
Here
Here permite investir em imóveis para aluguel por temporada. A plataforma seleciona e lista casas de férias em locais estratégicos. É possível comprar frações de propriedades com um investimento inicial baixo.
Benefícios:
- Gestão de propriedades automatizada com baixo custo de investimento.
- Potencial de geração de renda até 160% maior em comparação com aluguéis tradicionais.
- Benefícios financeiros ajustados ao risco, incluindo renda líquida de aluguel, benefícios fiscais e valorização.
- Proteção de responsabilidade por meio de seguro de propriedade.
- Acompanhamento em tempo real dos investimentos, dividendos e crescimento.
A Here também mantém participação direta em cada propriedade, alinhando seus interesses com os dos investidores.
PeerStreet
PeerStreet possibilita investir em dívida imobiliária. Os investidores podem escolher os empréstimos concedidos e receber uma parte dos juros. Os empréstimos são garantidos por imóveis.
Benefícios:
- Diversidade de prazos e condições de empréstimos.
- Ofertas de renda fixa para investidores conservadores.
- Rendimento de 4% sobre o dinheiro mantido na plataforma.
A PeerStreet oferece diversas opções, incluindo investimentos com rendimentos de renda fixa, adequados para investidores conservadores. No entanto, o investimento mínimo é de US$ 1.000, tornando-a mais adequada para investidores qualificados.
Roofstock
Roofstock é um mercado online para investidores comprarem, gerenciarem e venderem imóveis para aluguel unifamiliar. A plataforma requer um investimento mínimo de US$ 25.000, mas oferece a opção de comprar ações de rastreamento com um investimento menor.
Benefícios:
- Ações de rastreamento com investimento inicial a partir de US$ 5 mil.
- Software de contabilidade inteligente para gestão de propriedades.
- Monitoramento do desempenho das propriedades, gestão de receitas e despesas e automatização da cobrança de aluguel.
O software da Roofstock, Stessa, facilita a gestão das propriedades, monitorando o desempenho, agilizando o rastreamento de receitas e despesas, e automatizando a cobrança de aluguel.
Concreit
Concreit é um aplicativo digital que permite investir em ações e dívidas imobiliárias. A plataforma oferece a possibilidade de começar a investir com apenas US$ 1.
Benefícios:
- Recebimento de dividendos semanais.
- Investimento em dívida imobiliária com baixo risco.
- Taxa de retorno anual de 6,44%.
- Recurso de investimento automático para reinvestimento dos rendimentos.
- Informações sobre investimentos em tempo real.
- Gestão de propriedades por especialistas.
A Concreit oferece mais de 1.000.000 investimentos bem-sucedidos e permite aproveitar deduções fiscais REIT. A plataforma facilita o investimento em imóveis para aluguel.
Fatores a Considerar ao Escolher uma Plataforma de Investimento Imobiliário
#1. Opções de Diversificação
A diversificação é crucial para minimizar o risco de perdas. Procure por plataformas que ofereçam oportunidades de investimento em ações e dívidas imobiliárias. Isso pode incluir diferentes tipos de propriedades (residenciais, comerciais, industriais), fundos de dívida imobiliária e empréstimos garantidos por imóveis.
#2. Requisito Mínimo de Investimento
O valor mínimo de investimento pode variar entre as plataformas, desde alguns reais até milhares. Se você não é um investidor qualificado, busque plataformas que ofereçam investimentos fracionários de baixo valor. Essa é a melhor maneira de construir um portfólio diversificado sem muito capital inicial.
#3. Transparência
Opte por plataformas que sejam totalmente transparentes. Isso inclui a liberdade de conversar com os proprietários, sem cobranças ou taxas ocultas, e com informações claras sobre penalidades e desvantagens.
#4. Taxas, Custos e Penalidades
Muitas plataformas oferecem taxas de retorno anual atraentes, mas é importante verificar todos os custos envolvidos, como taxas de plataforma, penalidades por retirada antecipada e outras cobranças adicionais.
#5. Histórico e Reputação
Escolha plataformas com um histórico sólido no mercado. Investir em imóveis é complexo, e muitas plataformas novas surgem sem um histórico confiável. É melhor optar por uma plataforma que cresceu com base na confiança e valores dos investidores ao longo do tempo.
Conclusão
O mercado imobiliário nos Estados Unidos deve atingir US$ 113,60 trilhões em 2023. Para aproveitar este crescimento, os investidores devem buscar novas formas de investir. As plataformas digitais de investimento imobiliário oferecem diversificação de portfólio, gestão mínima e retornos atrativos.
As plataformas listadas neste artigo atendem a investidores de diferentes perfis, tanto credenciados quanto não credenciados. Escolha a plataforma que melhor se adapta ao seu capital, risco e preferências de investimento.
Lembre-se que o investimento imobiliário envolve riscos e está sujeito às condições do mercado. Consulte um profissional financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.