Um em cada quatro negócios, conforme pesquisado pela NSBA, não conseguiu receber o financiamento necessário, o que restringiu seu crescimento e lucratividade no futuro.
Levantar capital para o negócio é um enorme desafio para todo empreendedor.
Felizmente, os bancos não são mais sua única opção. Existem muitos sites onde as pessoas podem fazer investimentos na sua ideia ou no seu negócio. Atualmente, os sites de crowdfunding estão em toda parte na web.
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O que é financiamento coletivo?
O crowdfunding pode ser uma forma de angariar fundos de um grande número de indivíduos. Um grande número de pessoas agrupa pequenos investimentos individuais para levantar o capital necessário para desenvolver uma nova empresa ou ideia. Indivíduos, instituições de caridade e empresas podem lançar uma campanha para apoiar causas específicas, e todos podem contribuir.
Existem basicamente quatro tipos de crowdfunding-
- Baseado em recompensas – Neste, as pessoas dão uma contribuição online em troca de uma recompensa. As recompensas podem variar de acordo com a contribuição – mas geralmente incluem o produto/serviço que você oferece ou planeja lançar.
- Financiamento de capital – Este método permite levantar fundos do público em troca de ações não listadas (capital próprio) no negócio. As ações não listadas não são listadas, compradas ou vendidas em uma bolsa de valores oficial.
- Empréstimo peer-to-peer- Também conhecido como crowdfunding de dívida funciona de forma semelhante a um empréstimo a prazo de um banco. Aqui você está recebendo o dinheiro de um indivíduo em vez de uma instituição financeira.
- Doação- Este tipo de financiamento coletivo é feito para apoiar causas beneficentes de um indivíduo ou organização.
Como funciona o financiamento coletivo?
Os sites de crowdfunding facilitam para um empreendedor ou uma pequena empresa lançar uma campanha para um público global, muitos dos quais podem contribuir com apoio financeiro para o projeto. Você pode iniciar sua campanha de crowdfunding seguindo estas etapas:
#1. Selecione a plataforma que deseja usar: Comece escolhendo uma plataforma baseada em patrimônio ou baseada em recompensas. Descubra por quanto tempo a plataforma permite que as campanhas sejam executadas. É um fator crucial. Qual é o valor máximo que você pode contribuir? Descubra quem vai tomar conhecimento disso. Certas plataformas podem atrair diferentes tipos de investidores.
#2. Ser aceito pela plataforma: Preencha os formulários online e envie os documentos necessários. As plataformas devem verificar se você é legítimo. Um prospecto ou carta de oferta pode ser necessário se estiver planejando utilizar o crowdfunding baseado em ações. O documento descreve os termos relativos ao financiamento, os avisos de risco necessários e os prazos de reflexão para os investidores.
#3. Apresente o lance. Assim que sua proposta for aceita no site, você terá a oportunidade de criar seu pitch. Descreva sua ideia ou projeto, bem como os motivos pelos quais você gostaria de arrecadar dinheiro e o valor que está tentando arrecadar.
A fase de pitching requer uma quantidade enorme de trabalho. É um plano de marketing completo para divulgar sua empresa ou sua ideia e atrair investidores. Você deve ter pelo menos uma conta de mídia social ativa.
#4. Resultado da campanha: Em algumas plataformas sociais de crowdfunding, você pode coletar todo o dinheiro que recebeu na campanha. Em outras plataformas, você precisa definir uma meta e só recolher o dinheiro se atingir a meta.
Quando você participa de crowdfunding de ações, você recebe um prazo para atrair investidores. Se você tiver sucesso, a plataforma entregará o dinheiro para você e emitirá certificados de ações ou notas conversíveis para investidores. Se você não conseguir atrair investidores, poderá estender o prazo.
Essas plataformas ganham dinheiro por meio de taxas, como parte dos fundos arrecadados, além de taxas de transação. Eles também aceitam equidade. Certas plataformas não cobrarão taxas até que você tenha alcançado o sucesso.
Do ponto de vista dos investidores, é um excelente método de financiamento de projetos e indivíduos nos quais você acredita e pelos quais é apaixonado. Além disso, o crowdfunding permite que os investidores coloquem pequenas quantias em vários empreendimentos, diversificando seus portfólios e aumentando a chance de receber um grande pagamento em dinheiro.
Embora o crowdfunding seja um investimento de alto risco, os investidores devem colocar apenas o dinheiro que estão à vontade para perder no cenário hipotético. Tudo o que um investidor precisa é de um grande investimento para recuperar as outras perdas e obter um ROI impressionante.
O que considerar e se preparar antes de se inscrever no crowdfunding
Antes de solicitar o crowdfunding, é essencial considerar o capital que você deseja levantar. Se você estiver lançando uma plataforma baseada em recompensas, certifique-se de listar os benefícios que os apoiadores receberão. Se você estiver usando capital, terá que especificar qual participação acionária você tem e também o preço das ações – se possível.
Ao lançar uma campanha de crowdfunding de capital, você terá que divulgar seus detalhes financeiros e comerciais aos investidores. Isso significa que você deve fornecer informações atualizadas sobre sua empresa e projeções e demonstrativos financeiros, uma estratégia sólida de negócios e negócios que já estão operando uma estimativa precisa.
Também é importante se preparar para uma situação em que você não receba o valor solicitado.
Reunimos aqui os principais sites de crowdfunding para você; esteja você financiando um empreendimento inovador, iniciando um negócio ou levantando fundos para apoiar uma causa ou um projeto, há algo nesta lista que você gosta.
Kickstarter
Kickstarter permite que os criadores acessem os recursos necessários para ajudar a transformar ideias em realidade. A empresa ajudou 15 milhões de músicos, artistas, cineastas, designers e outros criativos a levantar US$ 3,7 bilhões em financiamento para financiar mais de 143.000 projetos. É um cenário de tudo ou nada em relação ao financiamento, pois você precisa atingir as metas que definiu dentro do prazo selecionado, ou então o dinheiro é devolvido a todos.
É grátis criar uma conta no Kickstarter. No entanto, se você for financiado, uma taxa de 5% será paga do dinheiro que você coletou. Além disso, você será processado taxas que variam de 3 e 5 por cento.
Indiegogo
Indiegogo não fornece apenas financiamento coletivo em tempo real; eles também oferecem um mercado online para produtos inovadores. Eles ajudaram empreendedores a levantar US$ 1 bilhão para mais de 650.000 projetos. Descubra se o seu projeto é viável e capaz de levantar capital inicial usando a “comunidade global com adotantes iniciais” do Indiegogo.
Neste site, você não precisa parar de levantar fundos em uma data específica. Não há metas ou prazos de captação de recursos. Você pode usar ações ou títulos, bem como compartilhamento de receita ou até mesmo vendas de criptomoedas. Ele cobra uma taxa de plataforma de 5% e uma taxa de processamento de terceiros. Se você está arrecadando fundos para uma causa, não precisa pagar custos com a plataforma GoFundMe, parceira do Indiegogo.
Hoje, mais de 15 milhões de usuários visitam o site Indiegogo mensalmente e cerca de 19.000 campanhas são lançadas a cada mês.
Com o Indiegogo acessível em mais de 235 países e territórios, você pode configurar sua campanha para arrecadar fundos por meio de uma campanha de crowdfunding para financiar uma ideia ou produto que gostaria de apresentar. Para começar a coletar dinheiro pela plataforma, você pode criar campanhas com duração de até 60 dias corridos. As ferramentas permitem que você se conecte a outras plataformas, como Facebook e Google, para promover sua campanha. Depois de levantar fundos, você poderá recebê-los do banco em 15 dias úteis.
Patreon
Patreon permite que músicos, artistas, escritores e outros criadores ganhem dinheiro operando um serviço de associação online para seus clientes. O fluxo de renda é gerado por fãs que pagam a você a taxa mensal que escolherem para obter eventos exclusivos e conteúdo dos bastidores. Os criadores arrecadaram mais de US$ 350 milhões, e o cliente médio paga um custo mensal mais alto do que o Netflix ou o Spotify.
O Patreon é uma plataforma de crowdfunding projetada especificamente para ajudar os criativos a prosperar, ajudando a arrecadar dinheiro de fãs, admiradores e apoiadores de familiares e amigos. É totalmente gratuito, para começar, Patreon, mas será cobrada uma taxa mensal de acordo com qual dos três planos que você selecionar. Existem três planos disponíveis. O plano “Lite” é definido com uma cobrança de 5% do valor ganho no Patron, enquanto o plano “Pro” recebe um corte de 8%, enquanto os planos “Premium” custam taxas de 12%. Além disso, há uma taxa de processamento de 2,9% e US$ 0,30 por transação.
Seu plano Lite é voltado para criadores que estão apenas começando sua jornada, e o Pro ajudará os criadores a criar opções de associação que ajudem seus negócios. Ao mesmo tempo, o Premium é projetado para criadores ou empresas estabelecidas com receita mínima de US$ 2.500 por mês por meio da plataforma e 100.000 seguidores nas mídias sociais. Todos os planos permitem o uso do aplicativo móvel Patreon, ferramentas de negócios e muito mais. Você pode alternar entre os planos Lite e Pro a qualquer momento. O plano Premium requer três meses de compromisso.
Financiável
Crie seu perfil em Financiável e, em seguida, selecione um dos programas. As empresas que atendem ao mercado consumidor podem arrecadar até US$ 50.000 por meio de seu programa de recompensas. Ele permite que os empreendedores comercializem seus produtos por meio de pré-encomendas e vendas de produtos se você for uma empresa que busca arrecadar entre US$ 50.000 e US$ 10 milhões para financiar seu serviço, produto ou empresa B2B. Eles têm um programa de ações que permite que as empresas solicitem investimentos de investidores credenciados.
É grátis criar seu perfil comercial e custa US$ 179 por mês para arrecadar fundos. Não há taxas de sucesso; no entanto, há uma taxa de processamento de 3,5% + US$ 0,30 para cada transação de aumento baseado em recompensas.
SeedInvest
Start-ups que buscam financiamento para iniciar sua jornada, SeedInvest atraiu mais de 500.000 investidores e ajudou mais de 235 start-ups a levantar cerca de US$ 300 milhões em apoio financeiro e é considerada a melhor opção para empresas iniciantes.
O SeedInvest é uma ferramenta para empresas profissionais, de alto crescimento e em estágio inicial para levantar capital preferencial ou notas conversíveis. Para aumentar a equidade nas rodadas precificadas, você deve fornecer o valor pré-dinheiro. Se você estiver convertendo notas, precisará incluir o limite de avaliação e desconto de conversão, bem como a duração do prazo e a taxa de juros.
Para usar o SeedInvest, é necessário preencher um formulário, enviá-lo pelo comitê de triagem e concluir sua due diligence antes de criar seu perfil. O SeedInvest é uma plataforma para empresas que desejam crescer e você pode esperar que o processo de inscrição leve no mínimo 60 dias para ser concluído.
Com base no valor que você arrecadar, há uma taxa de colocação de 7,5 por cento e só é devida após a conclusão bem-sucedida da campanha. Além disso, você pode esperar uma cobertura de garantia de 5%, dependendo do valor que você arrecadar e até US$ 10.000 em custos de due diligence de marketing, custódia e reembolso legal.
Ligue o motor
Ligue o motor é a melhor escolha para investidores que desejam colocar uma certa quantia de dinheiro. É uma plataforma que permite aos usuários investir em start-ups no início de seu desenvolvimento. Ele permite que pessoas comuns invistam seu dinheiro diretamente em empresas ou start-ups que você gosta e recebam capital de volta a partir de $ 100 no início. Essa abordagem de investimento fácil de entender é o motivo pelo qual a escolhemos como a melhor plataforma de crowdfunding para investidores.
Você pode começar a investir com qualquer empresa apresentada no site, desde empresas de biotecnologia até startups de turismo e viagens a partir de apenas US$ 100, dependendo do preço das ações listado para a empresa. Para ajudá-lo a tomar uma decisão informada, o perfil de cada empresa contém seu valor, preço por ação, número de acionistas e muito mais.
Se você estiver pronto para investir, clique no botão “Invest Now” e comece a preencher seus dados e um método de pagamento. Se você é uma start-up em busca de dinheiro, ficará feliz em saber que ela ajudou empresas a levantar fundos por meio de sua rede de mais de 300.000 investidores.
GoFundMe
GoFundMe tem ajudado as pessoas a arrecadar dinheiro para cobrir tudo, desde despesas de saúde pessoal até garantir a prosperidade das empresas locais. Foi fundada em 2010 e arrecadou mais de US$ 9 bilhões em doações de mais de 120 milhões de presentes. A popularidade e a facilidade de uso da plataforma a tornam o local ideal para as pessoas fazerem doações.
É possível configurar uma página do GoFundMe em apenas três etapas fáceis. Comece criando sua campanha descrevendo o valor que você gostaria de arrecadar. Então, você pode contar sua história e lançar para impressionar potenciais investidores. Isso pode incluir imagens e vídeos. Na última etapa, comunique sua campanha para sua família e amigos usando plataformas de mídia social, mensagens de texto e e-mail.
Você pode rastrear os fundos recebidos por meio do painel, a partir do qual pode escrever notas de agradecimento, sacar fundos e fazer muito mais. Uma vantagem do GoFundMe em relação a outras plataformas é que ele não cobra taxa. No entanto, a empresa cobra taxas de processamento de 1,9% e US$ 0,30 para cada transação. Você pode levantar fundos pelo tempo que quiser. Não há prazos ou limites de tempo.
A GoFundMe oferece suporte 24 horas por dia, 7 dias por semana, caso você precise de ajuda para criar sua página ou tenha outras dúvidas.
EquityNet
EquityNet permite que empreendedores se conectem com investidores credenciados para levantar capital para negócios. Está em operação desde 2005 e atualmente conta com mais de 250 investidores cadastrados na plataforma. Ao contrário de outras plataformas de crowdfunding, a EquityNet aceita todas as empresas legais e éticas que se inscrevem e não recebem comissões.
Existem três planos que você pode escolher, incluindo Basic, DIY premium ou Full-Service. Eles estão disponíveis gratuitamente ou $ 2.000 +, o que significa que você pode escolher um plano EquityNet para start-ups em cada estágio de maturidade. Não há taxa para a plataforma ou comissão. No entanto, você pode ter que pagar uma taxa de assinatura mensal de $ 199 por ano para usar seus recursos mais sofisticados.
Crowdcube
Crowdcube é um site de crowdfunding de ações projetado para converter sua família, clientes de amigos, amigos e fãs em investidores. Eles ajudarão você a estabelecer metas razoáveis, uma avaliação apropriada, um argumento convincente e um plano de comunicação eficaz para explorar a rede de investidores da Crowdcube.
O público será notificado quando seu pitch atingir 20% da meta que você definiu. Se você sentir que não há incentivo suficiente, o arremesso médio atingirá sua meta em 22 dias. Se você estiver em 75%, a equipe jurídica da Crowdcube o ajudará a terminar sua campanha rapidamente. Ele suporta financiamento inicial, inicial e em estágio de crescimento, o que significa que você pode usar a mesma plataforma mesmo que sua empresa cresça para novos patamares.
Não há cobranças para registrar sua empresa no Crowdcube. Há uma taxa de sucesso de 7 por cento do valor que você levantar. Taxas de processamento de pagamento também estão incluídas.
WeFunder
Com WeFunder, você pode coletar entre $ 50.000 a $ 50.000 dos investidores. A maioria das campanhas necessita de um a três meses para atingir seus objetivos. De um pequeno restaurante a empresas iniciantes relacionadas à tecnologia, você poderá solicitar financiamento de mais de 100.000 investidores do WeFunder. É gratuito estabelecer uma conta no perfil WeFunder, e eles não cobram taxas de transação ou gerenciamento. Os encargos administrativos são pagos aos investidores para pagar todo o custo de funcionamento do WeFund.
Conclusão 👩🏫
O crowdfunding está entre as alternativas de financiamento de pequenas empresas mais procuradas por empreendedores, pessoas ambiciosas e pensadores criativos. Ele oferece oportunidades alternativas de investimento para aqueles que não conseguem levantar fundos para um negócio por meio de instituições financeiras convencionais.
Qualquer pessoa pode lançar sua ideia para qualquer pessoa na internet por meio de plataformas de crowdfunding que atuam como intermediárias entre os inovadores e grandes multidões de investidores de fontes privadas. Um dos métodos de crowdfunding mais eficazes para atrair o investidor que você procura é apresentar uma abordagem direta e diferenciada ao mercado.