As transações imobiliárias tradicionais são caras, lentas e complicadas. A tokenização imobiliária torna esse processo econômico, rápido e simples.
O tamanho do mercado imobiliário global foi avaliado em $ 3,69 trilhões em 2021. Além disso, espera-se que sua taxa de crescimento cresça a uma Taxa de Crescimento Anual Composta (CAGR) de 5,2% entre 2022 e 2030.
Somente nos EUA, a receita imobiliária em 2022 será de cerca de US$ 370 bilhões. Além disso, espera-se um crescimento CAGR de 3,71% de 2022 a 2025.
Isso é enorme, certo?
Estamos vivendo no período tecnologicamente mais avançado de todos os tempos. Costumava levar décadas para um grande avanço tecnológico, mas agora todas as mudanças acontecem em poucos anos.
Progressos tecnológicos impactantes ainda estão por acontecer no setor imobiliário. É aí que a tokenização imobiliária entra em cena.
Fique ligado!
Primeiro, vamos entender o conceito de tokenização.
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O que é tokenização?
A tokenização é o processo de conversão de ativos reais em tokens digitais. O valor de cada token depende do valor do ativo e do número de fragmentos.
Os tokens de segurança são tokens digitais que representam um ativo. No caso de imóveis, um token de segurança representa uma propriedade física.
A propriedade física pode ser um terreno, edifícios residenciais ou comerciais. Além disso, você pode comprar e vender essas propriedades com a ajuda de tokens de segurança.
Os tokens digitais são construídos usando a tecnologia blockchain. Além disso, esses tokens representam sua propriedade do ativo.
Agora vamos entrar na tokenização de imóveis.
O que é Tokenização Imobiliária?
A tokenização imobiliária é a conversão de imóveis na forma de um token digital. A tecnologia Blockchain desempenha um papel importante na representação e proteção de seus direitos de propriedade.
Além de garantir seus direitos de propriedade, a tokenização imobiliária permite que você possua ações fracionárias de uma grande propriedade. Por exemplo, você pode comprar um terreno que caiba no seu orçamento.
Existem principalmente três tipos de tokenização de imóveis. Eles são:
Agora que você entendeu a tokenização imobiliária, é hora de saber como o blockchain transforma o setor imobiliário.
Como o Blockchain transforma o setor imobiliário?
Como mencionado anteriormente, o blockchain desempenha um papel crucial aqui. Contratos inteligentes e tecnologia de contabilidade distribuída (DLT) atuam juntos para revolucionar o setor imobiliário.
A tecnologia Blockchain ajuda você a registrar e executar a propriedade de sua propriedade digital. Além disso, você pode desfrutar de transações de propriedade mais baratas, eficientes e rápidas.
Como você conhece o papel do blockchain na tokenização imobiliária, vamos entender como ele funciona.
Como funciona a tokenização imobiliária?
Os principais processos associados à tokenização de imóveis são:
#1. Estruturação do negócio
Nesta fase, os proprietários escolhem o tipo de ativo para digitalizar. Além disso, os regulamentos aplicáveis, o tipo de acionista e a jurisdição são considerados nesta fase.
Aqui fica claro o direito do acionista ao seu patrimônio. Esses direitos consistem em ações, dividendos e governança parcial, dependendo do projeto.
Além disso, os marcos regulatórios e as estruturas tributárias também são levados em consideração.
#2. Digitalização e Seleção
Esta segunda fase envolve o armazenamento de informações baseadas em ativos no blockchain. Nesta fase, os contratos inteligentes armazenam as informações.
O blockchain necessário é selecionado nesta fase. Portanto, os critérios de seleção para blockchain dependem do interesse do investidor.
#3. Emissão, Distribuição e Comercialização
Durante esta fase, o token é emitido usando uma oferta de token de segurança (STO). STO é o processo que envolve a venda inicial do security token.
Para se ter uma ideia clara, o STO é semelhante ao IPO (Initial Public Offer) do mercado de ações. Ao contrário das ações, o STO permite que os investidores comprem tokens de segurança para ativos imobiliários.
Outro método é registrar o ativo com uma entidade como Real Estate Investment Trust (REIT). Nesse processo, o token é criado após o processo de registro.
A tokenização do St. Regis Aspen Resort é um exemplo notável. Aqui, o proprietário do St. Regis Aspen Resort criou um ativo REIT, o Aspen Digital. Aspen Digital foi então convertido em Aspen Coins.
Aspen Coins foram construídas usando o padrão de token ERC-20. Um total de 18 milhões de tokens foram vendidos a US$ 1 por token, levantando um total de US$ 18 milhões.
Antes da emissão e distribuição do token, é obrigatório se qualificar para os padrões regulatórios. O quadro regulamentar desempenha um papel crucial na determinação dos impostos.
Assim que os tokens imobiliários estiverem à venda, você poderá comprá-los usando stablecoins, criptomoedas ou moedas fiduciárias. Além disso, os tokens adquiridos estarão disponíveis em sua carteira criptográfica.
Por fim, os marketplaces realizam atividades promocionais em diversas plataformas online. O processo de marketing ajuda a alcançar investidores em todo o mundo.
Quem está envolvido na tokenização imobiliária?
Como você já sabe sobre tokenização de imóveis, vamos conhecer também os envolvidos nesse processo:
#1. operadores
Os operadores imobiliários são responsáveis pela gestão dos ativos. Eles também desempenham um papel crucial na obtenção de capital para investimentos imobiliários.
A maioria dos compradores de tokens existe em diferentes partes do mundo. Como resultado, os operadores também funcionam como zeladores dos ativos físicos.
#2. investidores
A tokenização permite que investidores globais comprem tokens de segurança. Além disso, eles também desfrutam de benefícios de propriedade.
Os investidores são a espinha dorsal de todo o processo de tokenização imobiliária. Os projetos imobiliários com mais investidores interessados ajudam a aumentar a demanda e o preço dos tokens.
#3. plataformas
As plataformas de tokenização atuam como uma ponte entre operadores imobiliários e investidores. O número crescente dessas plataformas ajuda a ampliar a adoção de tokens de segurança.
Além disso, você pode usar uma plataforma de tokenização para encontrar imóveis que atendam às suas necessidades. Os requisitos podem ser a faixa de preço, localização de um ativo, potencial futuro, tributação e muito mais.
Suponha que você queira comprar um token de segurança que custa cerca de US$ 100. Nesse caso, a plataforma ajuda a filtrar os tokens que se enquadram no seu orçamento preferido.
Benefícios da Tokenização Imobiliária
#1. Transparência e Eficiência
O processo de tokenização conduzido usando o blockchain fornece um sistema transparente. Como resultado, você pode verificar e verificar as transações em tempo real.
O livro público registra todas as informações relacionadas a um negócio. Os futuros investidores também podem utilizar essas informações registradas.
Além da transparência, a tokenização imobiliária também se beneficia de contratos inteligentes eficientes. Aqui, sua ordem de compra é executada automaticamente.
#2. Liquidez
Vender um imóvel é agitado e demorado. Espero que você também concorde comigo sobre isso. A tokenização imobiliária resolve esse problema de iliquidez.
Você não precisa se preocupar em encontrar um comprador. Aqui, você pode comprar e vender tokens de segurança a qualquer momento.
#3. Propriedade Fracionada
Outra grande vantagem é a possibilidade de possuir uma fração de um bem. A propriedade fracionada ajuda a investir até mesmo uma pequena quantia de dinheiro.
A propriedade fracionada também oferece uma oportunidade de diversificar seus ativos. Você pode comprar ativos de diferentes locais com capital limitado.
Suponha que você tenha $ 500 para investir em tokens imobiliários. Nesse caso, você pode colocar $ 100 em cinco ativos diferentes em todo o mundo para colher os benefícios da diversificação.
#4. Sem intermediários
Sempre que pensamos em imóveis, vem à mente corretores e corretores. Mas com a tokenização de imóveis, você não precisa mais se preocupar com eles.
O método tradicional de pagar enormes taxas e comissões de corretagem está agora fora de questão. Na verdade, você pode comprar mais tokens de segurança com esse valor economizado.
#5. Liquidação mais rápida
Os imóveis tradicionais levam dias ou até semanas para concluir a transação. Por outro lado, você pode comprar e vender tokens de segurança rapidamente.
O tempo é muito valioso e a tokenização de imóveis ajuda você a economizar tempo. Com base na velocidade do blockchain, a velocidade da transação também melhora.
Limitações da Tokenização Imobiliária
Vamos também dar uma olhada em algumas desvantagens da tokenização imobiliária:
#1. Regulamentos e questões fiscais
A incerteza relacionada aos regulamentos é uma das preocupações mais importantes com a tokenização de imóveis. Uma estrutura regulatória bem estabelecida é necessária para uma adoção mais ampla.
Um ambiente regulatório saudável é essencial para ganhar a confiança dos investidores. Além disso, regras claras e estruturadas potencializarão o rápido crescimento do setor imobiliário.
Juntamente com as preocupações regulatórias, a falta de clareza tributária é outro problema enfrentado pela tokenização imobiliária. Aqui, não há regimes tributários definidos.
#2. Volatilidade
A natureza líquida da tokenização também pode resultar em altas flutuações de preço. A variação de preço varia de acordo com a mudança na demanda pelo ativo subjacente.
Tokens de segurança com investidores de curto prazo podem causar compras e vendas frequentes. Portanto, é melhor considerar o desempenho anterior do token para evitar os altamente voláteis.
#3. Falta de consciência
A maioria das pessoas não está ciente da tokenização de imóveis. Como resultado, há um atraso na adoção mais ampla.
Incentivar a participação de pequenos investidores pode mudar a situação atual. Da mesma forma, mais investidores fornecem mais liquidez.
Futuro da tokenização imobiliária
Um futuro brilhante está por vir para a tokenização. O potencial futuro consiste no seguinte:
- Uma vez que as pessoas estejam familiarizadas com a tokenização de imóveis, os tokens de segurança serão uma parte importante do portfólio de uma pessoa.
- Com o aumento da participação, surgem mais mercados para negociar security tokens. Além disso, os tokens de segurança se tornam ativos líquidos.
- Investidores em todo o mundo podem usar tokens de segurança para diversificar seus portfólios comprando ativos em diferentes continentes.
- A implementação do Metaverse pode aumentar o valor do ativo. Além disso, os passeios virtuais ajudam os investidores a entender o ativo subjacente.
- Há também um potencial para construir uma forte comunidade digital. Por exemplo, os proprietários de um grande terreno podem construir uma comunidade de centenas de membros.
Nota do autor
A tokenização imobiliária tem um enorme potencial para revolucionar todo o setor imobiliário. Graças à tecnologia blockchain!
Como investidores de varejo, podemos comprar tokens que representam uma propriedade. Além disso, podemos vendê-lo sempre que necessário.
Com a introdução de uma estrutura mais regulamentada, a tokenização pode ser a próxima grande novidade no setor imobiliário.
A tokenização imobiliária, sem dúvida, fornece um processo econômico e conveniente para investir em imóveis. Com mais pessoas entrando no espaço, o potencial de crescimento é ilimitado.
Nos próximos anos, poderemos negociar tokens de segurança de forma semelhante à negociação de ações.
Em seguida, você pode verificar fundos de índice de criptografia e ETFs.