Fundos de índice de criptomoedas e ETFs: o que são?

Produtos financeiros apoiados por criptomoedas, como fundos de índice de criptomoedas e fundos negociados em bolsa (ETFs), mostraram seu potencial para atrapalhar o mundo unido das finanças centralizadas.

A tecnologia Blockchain, o poder por trás das criptomoedas, permaneceu continuamente na mente dos investidores. As criptomoedas invadiram os mercados financeiros globais, prometendo um respiro disruptivo nos mercados financeiros e monetários ao vender o poder da descentralização.

No entanto, embora tenham o potencial de criar um negócio lucrativo, o problema é que não é possível “investir em criptomoeda” como faria no mercado de ações por meio de fundos de índice de mercado total.

Por muito tempo, os jogadores do mercado de ações permaneceram céticos ou ocupados demais para ver a “promessa de mudança” que as criptomoedas visavam. A maioria não conseguiu perceber o potencial emergente da criptomoeda para se tornar um produto financeiro moderno que eles poderiam empacotar. Embora seja possível investir em tokens criptográficos específicos, manter ativos criptográficos diversificados em sua corretora regular ou mesmo em contas de aposentadoria não é a coisa mais fácil de fazer.

Para os interessados, escolher entre mais de 2.000 tipos diferentes de criptomoedas continua sendo um pesadelo. Você investe em moedas grandes como Bitcoin e Ethereum, ou seleciona as menores? Isso porque ninguém pode dizer quais ativos criptográficos serão de alta ou de baixa no futuro. Fundos de índice de criptomoedas e ETFs oferecem uma chance para potenciais investidores apostarem em todo o mercado.

À medida que as empresas financeiras começam a empacotar este produto emergente para potenciais investidores, nosso guia abrangente irá dissecar o tópico de fundos de índice de criptomoedas e ETFs e tudo o que você precisa saber sobre eles.

O que é um fundo de índice de criptomoedas?

Um fundo de índice de criptomoedas é um instrumento de investimento que permite que os usuários tenham um portfólio diversificado de criptomoedas. Ao permitir que os investidores escolham um grupo de criptomoedas em vez de um único ativo criptográfico, os fundos de índice de criptomoedas permitem que os usuários diminuam os níveis de risco, uma vez que o espalham pelos diferentes ativos. Isso é semelhante a jogar em todos os lados para que você possa eventualmente sair por cima.

Investir em fundos de índice de criptomoedas pode ser comparado a investir em todo o mercado de ações em vez de comprar ações de empresas individuais. Os gestores de fundos compram uma proporção semelhante de todas as ações do índice. Ao usar essa estratégia, você estará especulando sobre o desempenho de todo o mercado, em vez de confiar nas ações de uma empresa.

Por exemplo, se você é fã de ações de gigantes da tecnologia como Apple, Facebook ou Microsoft, é melhor comprar as três para que, quando o preço de uma cair, você ainda esteja coberto pelas outras.

Como funcionam os fundos do Crypto Index

A ideia por trás dos fundos de índice é criar um produto de investimento descomplicado com despesas mínimas que ajude os usuários a obter um alto retorno sobre o investimento, evitando os riscos associados ao manuseio de criptomoedas individuais. O fundo de índice acompanha o desempenho, preço e capitalização de diferentes variáveis ​​de um grupo de criptomoedas, semelhante ao índice S&P 500.

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Os gestores de fundos usam os dados disponíveis no blockchain para calcular o desempenho de qualquer grupo de criptomoedas usando um processo de indexação automatizado, eliminando assim a possibilidade de interferência humana, arbitrariedade ou erro.

Os fundos usam os dados disponíveis no domínio blockchain para calcular de forma transparente o índice de desempenho de qualquer grupo de criptomoedas. Todo o processo de indexação é automatizado com escopo mínimo para erro humano, arbitrariedade ou interferência. Os tokens oferecidos por diferentes fundos de índice de criptomoedas representam as ações do investidor nos fundos. Os fundos de índice são administrados usando servidores dedicados que usam contratos inteligentes baseados em blockchain.

O impacto na indústria de criptomoedas

Os fundos de índice de criptomoedas podem ser benéficos para investidores de criptomoedas das seguintes maneiras:

Diversificação da Oferta

Ao contrário de outros ativos financeiros, prever o preço das criptomoedas é um desafio devido à volatilidade dos preços. Como resultado, qualquer investidor que tente analisar o desempenho de um único ativo digital antes de tomar uma decisão de investimento terá muito trabalho.

Escolher um fundo de índice de criptomoedas permite que você compre uma variedade de criptomoedas em uma única compra. Você pode construir um portfólio diversificado, aumentando assim sua base de capital. Como os fundos de índice empregam rastreamento automatizado, você pode ter certeza de que seus ativos estão seguros, pois eles seguem e indexam.

Atraia Novos Investidores

Ainda existem dúvidas sobre a segurança de fazer investimentos em criptomoedas para milhões de investidores em potencial que ainda são novos no mundo blockchain. Os fundos de índice de criptomoedas oferecem aos investidores potenciais céticos uma razão menos arriscada para investir em criptomoedas. Os investidores não terão que quebrar seus cérebros analisando ativos únicos, mas sim expostos a várias criptomoedas por meio de um único fundo. Isso torna mais fácil para os iniciantes quererem se aventurar na esfera criptográfica.

Aumentar a popularidade

Apesar dos problemas iniciais, como a volatilidade enfrentada pelo setor, é evidente que muitas instituições financeiras já estão vendo todo o potencial das criptomoedas. Essa é a razão pela qual as principais instituições já estão lançando seus fundos de índice de criptomoedas.

O número crescente de novos fundos de índice que vendem ativos digitais como uma opção transparente diferente de outras opções inflacionárias e manipuladoras aumentou recentemente a popularidade das criptomoedas. À medida que vários parlamentos e instituições financeiras discutem regulamentos e benchmarking, há todas as possibilidades de que investir em fundos de índice de criptomoedas em breve se torne mais acessível e amigável para iniciantes.

Prós de investir em fundos de índice de criptomoedas 👍

Warren Buffet uma vez descreveu os investimentos em índices como uma ferramenta financeira sensata para os investidores. O mesmo vale para os fundos de índice de criptomoedas ao considerar os benefícios de investir em um. Eles incluem:

Custo-beneficio

Como os gestores de fundos imitam os índices, as cobranças associadas aos fundos de índice de criptomoedas são relativamente menores quando comparadas a outras opções disponíveis. Além disso, como os gestores de fundos tendem a negociar ativos com menos frequência, isso reduz as comissões exigíveis e as taxas de transação.

Diversificação

Os fundos de índice de criptomoedas distribuem amplamente os riscos dos investidores, permitindo que eles invistam em diferentes criptomoedas. Investir em um fundo de índice expõe você a diferentes ativos criptográficos. Em vez de pesquisar e comprar diferentes criptomoedas, você só precisa selecionar um fundo de investimento confiável para maior potencial de lucro.

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Tomada de decisão mais fácil

Investir em um fundo de índice de criptografia evita o trabalho de se esforçar para prever o desempenho de um determinado ativo de criptografia. Em vez de se concentrar em uma criptomoeda específica, optar por uma cesta cheia de diferentes ativos criptográficos ajuda a reduzir o investimento emocional, pois você não está vinculado a uma criptomoeda específica.

Retornos previsíveis de longo prazo

Ao contrário das criptomoedas individuais que podem não garantir retornos, os investidores em fundos de índice de criptomoedas podem ter certeza de alguns retornos no longo prazo. A renda estável trazida pela diversificação protege rapidamente os investidores contra quaisquer perdas profundas.

Contras de investir em fundos de índice 👎

Algumas desvantagens de investir em fundos de índice de criptomoedas incluem o seguinte:

Ganhos menores

A presença de criptomoedas de baixo desempenho em seu portfólio pode facilmente arrastar seus retornos. Em alguns casos, você pode ter ganhos atrasados ​​em comparação com outras formas agressivas de investimentos em criptomoedas.

Menos controle

Os gestores de fundos de índice de criptomoedas são responsáveis ​​por escolher os ativos de criptomoedas que consideram melhores em um determinado momento. Como resultado, você não pode remover ou adicionar criptomoedas ao seu portfólio.

Barreira de entrada

Embora alguns fundos de índice de criptomoedas não coloquem requisitos mínimos de entrada, a maioria tem um ponto de partida considerável que pode facilmente assustar potenciais investidores.

O que são os Exchange Traded Funds (ETFs)?

Um ETF blockchain é um fundo de investimento ou produto baseado em um ativo criptográfico subjacente. Os ETFs Blockchain são especializados em investir em ativos criptográficos semelhantes a ações de empresas nas atividades de blockchain ou negociação de criptomoedas. Os ETFs Blockchain não precisam investir estritamente em empresas que lidam com criptomoedas.

Quando, como investidor, você compra em um fundo negociado em bolsa, você compra os ativos subjacentes. Como resultado, você se qualifica para obter uma parte dos lucros provenientes do crescimento do ativo subjacente em relação ao valor do seu investimento. Observe, porém, que, como investidor em um ETF, você não possui o ativo subjacente como faria com as ações. Os ETFs são negociados nos mercados de ETFs, da mesma forma que as ações são compradas e vendidas no mercado de ações.

Também é importante notar que há uma diferença entre ETFs de blockchain e ETFs de Bitcoin ou Ethereum. Enquanto os ETFs de blockchain são baseados no valor da tecnologia blockchain, os ETFs de criptografia são baseados no valor de uma única criptomoeda específica, seja Bitcoin ou Ethereum.

Enquanto os ETFs Blockchain rastreiam as ações das empresas que investiram na tecnologia, um ETF criptográfico rastreia o valor do ativo criptográfico específico. Atualmente, há uma regulamentação precisa sobre a legalidade dos ETFs de blockchain, enquanto os ETFs ainda estão em desacordo com os reguladores na maioria das jurisdições.

Como funciona um ETF de criptografia?

Ao contrário dos ETFs tradicionais que possuem totalmente o ativo financeiro subjacente, os ETFs de criptomoedas são diferentes, pois possuem ações de criptomoedas, futuros de criptomoedas ou qualquer outro instrumento baseado em criptomoedas. Os ETFs de criptomoedas funcionam imitando os movimentos de preços dos ativos criptográficos subjacentes.

Atualmente, os ETFs de criptografia não são aprovados para manter criptomoedas reais, pois muitos órgãos reguladores ainda os consideram muito arriscados. Como resultado, eles podem ter uma combinação de ações, opções ou futuros de criptomoedas envolvidos no setor de criptomoedas.

No entanto, como os ETFs não necessariamente possuem criptomoedas, há momentos específicos em que seus movimentos podem não corresponder ao ativo criptográfico subjacente. Na maioria dos casos, os ETFs espelharão derivativos criptográficos, não os próprios ativos criptográficos.

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Como o valor do ETF de criptografia é determinado

O valor patrimonial líquido dos ETFs de criptomoedas é determinado com base no cálculo em tempo real dos ativos subjacentes. Como a flutuação de preço do ETF é afetada pelo preço do ativo criptográfico subjacente, você pode esperar que seu preço reflita o preço do ativo. Todos os ETFs explicam os detalhes mais detalhados sobre como calculam sua avaliação e, como tal, os investidores são aconselhados a ler atentamente o prospecto quando considerarem ingressar.

Prós dos ETFs de criptografia 👍

Existem vários benefícios associados ao investimento em ETFs de criptomoedas, como:

Exposição a criptomoedas fora das exchanges

Antes dos ETFs, as trocas de criptomoedas não regulamentadas e arriscadas eram a única maneira de alguém interagir com o investimento em criptomoedas. Os ETFs de criptografia agora oferecem a exposição para se relacionar com o Bitcoin longe das exchanges.

Sem problemas de segurança

Problemas de segurança e armazenamento têm sido tópicos importantes na esfera criptográfica, com histórias sobre golpes chegando às manchetes. No entanto, com os ETFs, os investidores não precisam manter o ativo subjacente diretamente, eliminando o risco de roubo. Como resultado, você nunca terá que se preocupar em esquecer ou perder seu endereço de carteira criptográfica.

Implicações fiscais mais claras

Há uma falta de clareza em relação às implicações fiscais quando você possui criptomoedas e os lucros que obtém ao negociá-las. No entanto, as leis tributárias são mais explícitas ao lidar com ETFs.

Há mais perguntas do que respostas sobre as implicações fiscais da criptomoeda e os ganhos gerados pela negociação desses ativos digitais. No entanto, as leis tributárias são cortadas e secas, e essas são as leis que regerão os impostos associados a esses fundos.

Contras ao investir em ETFs de criptomoedas 👎

Como todas as coisas boas da vida, nunca houve um veículo de investimento tão perfeito nos mercados financeiros. A seguir estão as desvantagens de investir em ETFs de criptomoedas:

Falta de Regulamento

Enquanto os futuros de criptomoedas são regulamentados, criptomoedas como Bitcoin não são. A falta de regulamentação tem sido um espinho na carne para os criptoativos, e isso facilmente afeta qualquer investimento relacionado quando os investidores azedam a moeda.

Altamente especulativo

Criptomoedas e blockchain são tecnologias relativamente novas. Embora tenham prometido uma mudança no sistema monetário mundial, há questões aqui e ali que ainda estão sendo trabalhadas antes que possam ser amplamente adotadas. Essa é a razão pela qual o investimento em ETFs de criptomoedas ainda é altamente especulativo.

Volatilidade

As criptomoedas são altamente voláteis, o que equivale a níveis de risco mais altos.

Taxas mais altas

Embora os fundos de investimento geralmente acumulem algumas taxas de gerenciamento, os ETFs baseados em criptografia cobram taxas um pouco mais altas do que os ETFs regulares.

Sem dividendos

Criptomoedas não são empresas e, como tal, você não pode esperar que dividendos façam parte do seu retorno sobre o investimento.

Falta de Diversificação

Os ETFs de criptomoedas são específicos apenas para futuros de criptomoedas específicos. Ao contrário dos ETFs tradicionais, onde você pode investir em uma ampla variedade de títulos ou em um índice de mercado inteiro, se você escolher um ETF Bitcoin, não poderá diversificar em outros ativos financeiros.

Você deve investir em fundos de índice de criptomoedas e ETFs?

Ao investir em fundos de índice de criptomoedas ou ETFs, você não consegue encontrar uma resposta única. Embora haja um potencial significativo de ganho com investimentos relacionados a criptomoedas, também há um risco devido à natureza volátil dos ativos de criptomoedas. No entanto, no que diz respeito ao investimento, você é um bom candidato se for jovem ou forte o suficiente para tolerar quaisquer riscos associados a investimentos relacionados a criptomoedas.

O principal fundo de índice de criptografia ou investidor de ETF não se importa com a exposição a ativos de criptografia sem necessariamente manter os ativos em seu portfólio. Como os fundos de índice de criptomoedas e ETFs estão apenas começando a chegar ao mercado, muitos entusiastas de criptomoedas que acreditam que são o dinheiro do futuro ficam felizes em adicionar mais uma pena aos seus limites.

Como ninguém pode dizer o que o futuro reserva, a história mostra que há um grande potencial de lucro para quem investe nos primeiros dias. No entanto, se você optar por investir em fundos de índice de criptomoedas ou ETFs, faça sua pesquisa, obtenha conhecimento sobre criptos e calcule os riscos potenciais. Mais importante ainda, limite seu investimento a quantias que você está confortável em perder se as coisas derem errado.