9 cursos on-line para aprender os conceitos básicos de banco de investimento

A Banca de Investimento é a posição mais prestigiada e, ao mesmo tempo, mais desafiante.

Se você estiver em Wall Street, verá que essa profissão é a mais valorizada. Se você é realmente dedicado a trabalhar por longas horas, esta é uma carreira emocionante para seguir em frente.

As pessoas já ouviram o termo “banco de investimento”, mas realmente não têm muita idéia sobre isso. Então, vamos desmistificar o banco de investimento e explicar como você pode avançar nesse campo.

O que é Banca de Investimento?

A Banca de Investimento é uma divisão específica da banca que está relacionada com a criação de capital para diferentes tipos de empresas e até entidades governamentais.

Os bancos de investimento ajudam escrevendo novos títulos de dívida e ações para corporações, auxiliando em fusões e aquisições e auxiliando na venda de títulos. Em suma, os bancos de investimento entram em cena quando estão envolvidas transações financeiras grandes e complicadas.

Os bancos de investimento também aconselham os clientes sobre quanto vale uma empresa e como podem estruturar o negócio. Eles também ajudam com a documentação necessária para a Securities and Exchange Commission (SEC) necessária para uma empresa abrir o capital.

Isso é muito tecnicismo. Vamos tentar entender todo o conceito de banco de investimento com um exemplo. Este exemplo tornará muito fácil para você ter uma ideia sobre o processo.

Exemplo de banco de investimento

Suponha que há uma empresa que deseja abrir o capital. A empresa entrará em contato com um banqueiro de investimento ou diretamente com bancos de investimento para fechar um acordo.

Analistas do banco de investimento avaliarão a empresa e decidirão um preço justo para suas ações, digamos US$ 25 por ação. Então, o banco de investimento decide comprar 200.000 ações da empresa para o IPO.

O banco de investimento paga US$ 5 milhões [200,000 * $25] para a empresa e completa a papelada. Mais tarde, eles listam a ação a US$ 28 no mercado e começam a vendê-la. Mas eles não podem vender mais de 20% de suas ações por esse preço, então são forçados a reduzir o preço para $ 24 por ação para vender as ações restantes.

O banco de investimento fatura US$ 4,96 milhões com a venda das ações no mercado. [{40,000 x $28} + {160,000 x $24} = $4,960,000]. Mas eles pagaram US $ 5 milhões para a empresa. Então, eles incorreram em uma perda de $ 40.000 neste negócio porque eles supervalorizaram o preço das ações da empresa.

Esse era o cenário apenas com um banco de investimento. Se vários bancos de investimento competirem por uma única empresa, eles serão forçados a aumentar seus preços para garantir o negócio. Isso pode resultar em um golpe maior para os bancos de investimento. Portanto, chegar ao preço certo é crucial e desafiador no banco de investimento.

Esperamos que este exemplo tenha facilitado a compreensão do funcionamento dos bancos de investimento.

Agora, vamos entender o papel de um banqueiro de investimento.

O que faz um banqueiro de investimentos?

Os bancos de investimento empregam banqueiros de investimento. Eles ajudam cada corporação, governo ou outra entidade a economizar tempo e dinheiro gerenciando todos os grandes projetos. Se houver algum risco associado ao projeto, eles os identificarão e informarão o cliente sobre eles.

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Os banqueiros de investimento são especialistas com uma compreensão completa do atual clima de investimento. Empresas e empresas se voltam para os bancos de investimento para que possam ajudá-los a avançar e se desenvolver. Os banqueiros de investimento analisarão os detalhes da empresa e adaptarão as recomendações perfeitas com base nas condições do mercado.

Os banqueiros de investimento ajudam as empresas a arrecadar dinheiro para o desenvolvimento. Caso alguma empresa queira abrir o capital, entrará em contato com banqueiros de investimento para a gestão completa do IPO (Initial Public Offering).

Por que o Investment Banking é uma opção de carreira lucrativa?

Mesmo se você estiver no estágio inicial de sua carreira, poderá construir modelos financeiros grandes e complexos. Isso irá ajudá-lo com a oportunidade de se tornar um especialista no que você faz. Os banqueiros de investimento nem sempre são bons em investir seu próprio dinheiro. Mas eles estão mais em gastar tempo em avaliações.

Os banqueiros de investimento nunca saem do mercado. Então, você pode considerar isso como uma carreira estável e permanente. Mesmo se você é recém-formado, pode esperar um salário incomparável em comparação com outras profissões. Você verá a segurança financeira logo depois de entrar neste campo.

Qualquer que seja o trabalho que os banqueiros de investimento façam é praticamente secreto até ser anunciado publicamente. Portanto, se você declarar algo, também é possível que chegue à primeira página da seção de negócios.

Se você está neste campo por dinheiro, você definitivamente terá muito disso. Além disso, muito trabalho também é necessário para obter os resultados. Se você está acordado por longas horas, só então você deve considerar entrar neste campo.

Em média, um banqueiro de investimento pode esperar $ 80.000 + por ano. A melhor coisa sobre essa carreira é que seu crescimento pode ser exponencial com o tempo. Então, quando você subir a escada com experiência, verá que seu salário está em um nível totalmente novo! 🤑

Portanto, se você está pensando em começar com um banco de investimento, definitivamente deve começar a trabalhar para isso.

Agora, vamos seguir os passos para construir uma carreira de sucesso como banco de investimento.

Como iniciar uma carreira em Investment Banking?

Quando você está começando na área de banco de investimento, você deve se concentrar em obter mais conhecimento. Se você não obteve um diploma nesta área, o melhor para você é o curso certo.

Então, vamos dar uma olhada em alguns dos melhores cursos para aprender banco de investimento.

Habilidades de carreira essenciais para bancos de investimento e finanças [edX]

Se você está começando ou avançando em sua carreira em Investment Banking, você encontrará este curso extremamente útil. Você aprenderá sobre os diferentes setores e subsetores em todo o setor financeiro.

O que você vai aprender:

  • Obtenha informações sobre várias instituições financeiras
  • Aprenda alfabetização financeira no nível do setor
  • Construindo sua marca e história para apoiar seu pitch de elevador

Este curso é ministrado por instrutores que têm décadas de experiência em Wall Street. Portanto, você pode esperar conhecimento teórico e prático de várias origens, incluindo negócios, matemática, engenharia, economia e ciências. Você obterá todo o conhecimento para iniciar sua carreira como banqueiro de investimentos neste curso.

O Curso Completo de Investment Banking 2022 [Udemy]

O Curso Completo de Investment Banking é ideal para pessoas que estão começando neste campo e desejam aprender tudo do zero. Você será apresentado às quatro principais áreas de banco de investimento no início, incluindo Mercado de Capitais, Gestão de Ativos, Negociação e Corretagem e Consultoria.

O que você vai aprender:

  • Construindo modelos financeiros do zero
  • 4 áreas principais de banco de investimento com profundo conhecimento de cada
  • Habilidades para limpar entrevistas de banco de investimento
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Este é um curso completo na Udemy, onde você mergulhará profundamente em todos os tópicos que possam surgir em uma entrevista de banco de investimento. Se você planeja conseguir um emprego em Wall Street, este curso é como um balcão único para todo o conhecimento necessário. É um curso bem estruturado com conhecimentos teóricos e práticos.

Especialização em Gestão de Investimentos [Coursera]

Isto é um 5 cursos de especialização onde você obterá uma compreensão das diferentes estratégias de investimento e como elas são projetadas para atingir metas financeiras em níveis globais. Você obterá conhecimentos teóricos e práticos através deste curso.

O que você vai aprender:

  • Construção e gestão de carteira de investimentos de clientes
  • Compreensão dos mercados globais
  • Criação de planos de investimento para atingir as metas dos investidores de longo prazo

O curso começará com uma compreensão básica dos mercados globais. Mais tarde, você também obterá conhecimento sobre a construção de uma carteira de investimentos sua e de seus clientes. Cada decisão que você tomar no mercado financeiro dependerá das tendências futuras, e você aprenderá a pesquisar na direção certa.

Divisões de banco de investimento explicadas [Skillshare]

Este curso Skillshare é uma visão geral de várias divisões que fazem parte de um banco de investimento típico. Aqui, você terá uma ideia melhor sobre o funcionamento de cada divisão de um banco de investimento. Portanto, você pode esperar abordar uma entrevista com mais confiança depois de obter conhecimento sobre cada divisão em detalhes.

O que você vai aprender:

  • Várias divisões de bancos de investimento
  • Funcionamento de todas as divisões de um banco de investimento
  • Capacidade de decidir sua divisão de trabalho

Como é um curso de nível básico, você aprenderá sobre os fundamentos do banco de investimento e o funcionamento dos bancos de investimento. Além disso, você também achará muito fácil explicar em uma entrevista por que está interessado em qualquer divisão específica de um banco de investimento.

Curso Gratuito de Banca de Investimento [WallStreetMojo]

Isto é um curso de certificação gratuito fornecido por WallStreetMojo. Todo o curso é dividido em duas partes. A primeira é a Série de Vídeos de Bancos de Investimento e a segunda são os Guias de Bancos de Investimento. Antes de se candidatar a um emprego na área de banco de investimento, você precisa ser claro com o básico desse campo.

O que você vai aprender:

  • Visão geral de banco de investimento, contabilidade e Excel
  • Modelagem Financeira com Excel
  • Preparando a tabela de análise profissional de empresas comparáveis
  • Entendendo os gráficos de banco de investimento

Você poderá aprender sobre todos os termos usados ​​em banco de investimento neste curso gratuito. O curso começa com o básico para que cada indivíduo possa achá-lo útil e fácil de entender.

Introdução à avaliação e investimento [Alison]

Introdução à avaliação e investimento é outro curso on-line gratuito que apresenta os principais conceitos de avaliação e investimento. A fim de obter uma melhor compreensão dos conceitos, você terá que primeiro passar pelas demonstrações de resultados e balanços.

Mais tarde, você também aprenderá sobre a identificação de ações boas e ruins. Além disso, você será apresentado a várias métricas, como EBIDTA e EBIT, para avaliar o risco de qualquer investimento.

O que você vai aprender:

  • Conceitos básicos de avaliação e investimento
  • Identificando ações boas e ruins
  • Avaliando riscos em um investimento com métricas como EBIT e EBIDTA
  • Estudando os componentes de um balanço

O curso usa exemplos e métodos simples para explicar melhor todos os conceitos básicos.

Fundações Financeiras [LinkedIn Learning]

As finanças sempre existirão no mundo. O curso Fundações Financeiras é um básico onde você vai entender a leitura de balanços e até mesmo entender títulos e derivativos. Se você está entrando no campo de banco de investimento, este curso ajudará com o básico.

Mesmo que você não goste de banco de investimento, você achará este curso valioso devido ao seu conhecimento sobre financiamento. Inclui os conceitos de financiamento de curto e longo prazo.

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O que você vai aprender?

  • Entendendo as demonstrações financeiras
  • Modelos de financiamento de curto e longo prazo
  • Conhecimento do mercado de Valores Mobiliários e Derivativos
  • Planejamento Financeiro Pessoal

Fora isso, você também encontrará relatórios financeiros de empresas como o Walmart.

Modelagem Financeira e de Avaliação [WallStreetPrep]

Se você está procurando um programa de treinamento completo antes de entrar na área de banco de investimento, então o Programa de treinamento em modelagem financeira e de avaliação é a escolha perfeita para você. Este programa de treinamento abrangente é frequentemente usado para treinar profissionais nas principais empresas de investimento.

Além deste curso extenso, você também receberá 38 minicursos sobre vários tópicos para esclarecer seus conceitos básicos.

O que você vai aprender?

  • Construindo modelos financeiros no Excel do zero
  • Aprenda demonstrações financeiras, DCF, Comps, LBO e modelagem de M&A
  • Construindo lista de compradores para empresas-alvo

Como este é um curso abrangente, você precisa possuir conhecimentos básicos introdutórios de conceitos contábeis e ser capaz de trabalhar com Excel.

O banqueiro de investimentos [Financial Edge]

Você pode obter um certificado reconhecido de Wall Street e atualizar seu currículo. O banqueiro de investimentos é um curso on-line abrangente que inclui 4 cursos diferentes e respostas a algumas das principais perguntas da entrevista sobre bancos de investimento. Portanto, você pode esperar estar completamente pronto após concluir este curso.

Os 4 cursos diferentes são – The Accountant, The Modeler, The Valuer e The Deal Maker. Então, você começará do básico de banco de investimento com metodologias contábeis para aprender as maneiras de fazer um negócio. Você pode até adicionar suas habilidades e certificados no LinkedIn para obter uma melhor exposição.

O que você vai aprender?

  • Contabilidade, modelagem financeira, avaliação e análise de LBO & M&A.
  • Conhecimento para quebrar as principais entrevistas da empresa de banco de investimento
  • Entender para saber quando uma empresa deve fazer uma fusão ou aquisição e muito mais

Depois de obter o conhecimento certo por meio de cursos, você precisa desenvolver certas habilidades que o ajudarão a conseguir um emprego perfeito como banqueiro de investimentos.

Algumas habilidades serão ensinadas a você no próprio curso, enquanto algumas delas devem ser desenvolvidas por conta própria. Se você deseja avançar completamente em sua carreira como banqueiro de investimento, deve adquirir habilidades específicas.

Competências necessárias em banco de investimento

Pensamento analítico

Os banqueiros de investimento precisam possuir habilidades analíticas precisas para apresentar uma análise detalhada dos planos de investimento e empreendimentos comerciais. Com o pensamento analítico correto, você poderá apresentar as compensações risco-retorno e os planos de negócios e apoiá-los com fatos e números.

Habilidades de comunicação

A tarefa mais importante de um banqueiro de investimento é persuadir e convencer os clientes. Quando você tem que vender uma ideia no mercado, você precisa possuir habilidades extremas de comunicação e apresentação. Você precisa ser fluente e confiante o suficiente para convencer as pessoas à sua frente. Além disso, você também precisa ser bom em criar boas planilhas, apresentações e apresentações de slides.

Habilidades de rede

Os banqueiros de investimento precisam viajar muito para expandir seus negócios e fechar negócios. É aqui que eles precisam fazer conexões com pessoas de diferentes culturas e indústrias. Manter relacionamentos saudáveis ​​com os clientes e fazer networking com mais pessoas é uma habilidade essencial para os banqueiros de investimento.

Habilidades de Liderança e Gestão

Habilidades de gestão e liderança são extremamente importantes para um banqueiro de investimento. Mesmo se você estiver começando como analista júnior, em breve você receberá a propriedade de uma oportunidade de negócios. Em breve, você poderá ter que lidar com um segmento de negócios completo em qualquer região. Então, é aqui que suas habilidades de liderança são úteis.

Os candidatos iniciantes também são obrigados a assumir responsabilidades e buscar parcerias. Quando você é bom com habilidades de liderança e gerenciamento, verá seu trabalho ficando mais fácil no futuro.

Estas são algumas habilidades valiosas que ajudarão você a impulsionar sua carreira no campo de banco de investimento.

Conclusão 👩‍🏫

É melhor começar sua carreira de banco de investimento concluindo um curso e obtendo a certificação. Isso fornecerá um impulso adequado para encontrar o emprego certo como banqueiro de investimentos nas principais empresas. Os cursos mencionados acima irão ajudá-lo, pois são alguns dos melhores do mercado. Agora você pode ver alguns aplicativos de finanças interessantes para gerenciar sua riqueza e a de seus clientes.