A recessão de 2008 e a pandemia de COVID-19 lançaram luz sobre um paraíso de investimento seguro – o Fine Wine Investing.
Os investimentos têm tudo a ver com estratégia. Embora seja fácil seguir os métodos convencionais, tempos difíceis exigem um planejamento pouco ortodoxo.
No entanto, você não chamará o Fine-Wine Investing de nada incomum ou radical depois de verificar isso:
Fonte: Bolsa Internacional de Vinicultores de Londres
Assim, o vinho fino apresenta-se como uma excelente alternativa às ações globais. Mesmo alguns investimentos imobiliários parecem pálidos contra isso.
Aqui estão mais algumas razões que favorecem o vinho fino como uma oportunidade de investimento perfeita:
últimas postagens
Ótimos retornos
Dependendo da marca e da escassez, pode ter retornos excepcionais. Por exemplo, RDC La Tache (2009) teve mais de 800% de retorno em uma década, de acordo com Yahoo Finanças.
Nos últimos 15 anos, o vinho fino viu um 13,6% de retorno anualizado comparado ao Dow Jones e S&P 500, com desempenho de 7,8% e 8,58%, respectivamente.
Ativo Físico
O vinho é um bem real e físico. Não é algo mencionado em uma planilha. Você representa a propriedade real, ao contrário de um estoque que é um ativo em papel.
Além disso, permanece sempre um ativo tangível de oferta limitada, valorizando-se a cada garrafa consumida. Além disso, dependendo da fonte, cada lote é único para outros, o que aumenta ainda mais o custo.
Resistência à Inflação/Recessão
Os vinhos de grau de investimento têm excelente resistência à inflação.
Além disso, o período em que você o segura enquanto é consumido em todos os outros lugares o torna ainda mais resistente.
Da mesma forma, fatores como uma pandemia ou geopolítica que podem acabar com os ganhos patrimoniais têm pouco efeito sobre os vinhos.
Além disso, é um jogo simples de demanda e oferta em que o último frequentemente fica para trás.
Agora se trata de…
Como investir em vinho?
Existem algumas maneiras de investir em vinho.
Faça Você Mesmo
A maneira mais confiável e sem riscos é comprar, armazenar e vender em momentos oportunos. Mas você tem que ser um especialista para seguir esse caminho.
Portanto, os problemas imprevistos de fazer isso podem superar em muito os benefícios para a maioria das pessoas. A linha inferior: prossiga com cuidado extra.
Estoques de vinho
Outra maneira é investir em empresas vinícolas que estão indo bem. Mas, isso não será um investimento direto em vinhos.
Além disso, os deméritos serão semelhantes à compra de ações.
Plataformas de investimento em vinhos
Depois, existem plataformas que lidam com tudo para você em troca de uma pequena taxa.
Eles geralmente são especialistas que compram, cuidam do armazenamento, fazem relatórios periódicos e, finalmente, vendem, dando retornos para você.
Estas são as plataformas que discutiremos em outras seções, começando com a primeira:
Vinho
Fundada em 2019, a Vint é uma plataforma de investimento em vinhos qualificada pela SEC para cidadãos dos EUA.
Então, você basicamente investe na Vint LLC, que possui todas as garrafas da coleção.
Dependendo do seu credenciamento, você pode ter de 10 a 20% em uma única oferta. Notavelmente, você não pode vender as ações por vontade. O site diz claramente que é um investimento de longo prazo (3-7+ anos).
No entanto, a Vint está planejando criar um mercado secundário para suas ações de investimento em vinho. Então, você poderá negociar ações da Vint se isso acontecer.
Conclusivamente, a Vint não tem taxas anuais, mas cobra uma taxa de fornecimento não revelada em cada coleção.
Investimento Cult Wine
Investimento Cult Wine armazena seus vinhos no armazém London City Bond. Embora você possa começar com apenas 100 $ com o Vint, você precisa de pelo menos US $ 10 mil para se registrar no Cult Wine Investment.
A Cult Wine Investment, que começou em 2007, tem presença global em 83 países. Não há taxa de negociação e você pode vender a qualquer momento por meio de sua equipe de negociação para os mercados globais de vinho. Curiosamente, você pode solicitar fotos de suas garrafas de vinho.
Você paga uma taxa mensal a partir de 2,25% do seu investimento com base no tamanho do seu portfólio. Isso sobe para 2,95% para a assinatura básica de US$ 10 mil.
Há um período mínimo de 6-8 semanas para a liquidação de ativos.
Mas o Cult Wine Investment não é apenas investir em vinhos. Você terá acesso a degustações de vinhos, eventos de culto ao vinho, experiências de vinhedos com curadoria e muito mais com base no seu pacote de investimento.
Troca de Vinhos ALTI
Troca de Vinhos ALTI é uma plataforma de negociação de vinhos baseada em blockchain. Sua sede está localizada em Hong Kong, enquanto o armazenamento de vinho está localizado em Bordeaux City Bond, na França.
Cada garrafa recebe um token representando a propriedade, semelhante a um token não fungível. Eles têm um mercado secundário para vender seu vinho sempre que achar melhor.
Além disso, você pode começar com uma única garrafa de vinho, portanto, não há limites de investimento mínimo hardcore. Você também pode direcionar a troca ALTI para entregar seu vinho em seu endereço físico.
Notavelmente, a bolsa ALTI não suporta negociação de margem e venda a descoberto.
Finalmente, sua postagem no LinkedIn revela que eles cobrar uma taxa de negociação de 2% em cada transação.
VINDOME
VINDOME é outra plataforma de negociação de vinhos baseada em blockchain adaptada para o seu smartphone.
Você pode comprar nas coleções VINDOME pelo preço definido ou escolher a entrega, se desejar.
Uma opção alternativa é comprar no mercado ao vivo, conectando colecionadores e investidores em todo o mundo. Você pode comprar com o preço listado ou oferecer seu próprio preço e aguardar a resposta do vendedor.
A VINDOME está sediada em Mônaco, na Europa. Eles armazenam vinho nos armazéns da JF Hillebrand, que é uma empresa multinacional de logística.
Em última análise, cada transação tem algumas taxas extras, como seguro, armazenamento e comissão (4%), que são mostradas com o pagamento final.
WineFinancing
Localizada na França, WineFinancing é muito diferente dos outros que já falamos. Simplificando, você simplesmente não investe em vinhos, mas em projetos de vinho e nas pessoas por trás deles.
Então você praticamente arrisca com as pequenas e médias empresas de vinho aprovadas pela WineFunding. Você compra seus títulos de vinho sem se tornar acionista ou ter voz nas operações da empresa.
Há três modelos de investimento em vinho para começar:
- Pay Back – Seja totalmente pago em vinho e/ou estadias em vinícolas.
- Bond – Obtenha o valor principal em euros e juros em vinho.
- Capital próprio – Torne-se um acionista.
O WineFunding é gratuito para investidores. No entanto, o sucesso do seu investimento é definido pelo projeto com o qual você está se alinhando. Isso faz com que seja uma das aventuras de investimento em vinho mais incertas deste lote.
Vinovest
Vinovest é uma plataforma de investimento em vinhos baseada em IA com sede na Califórnia, com vários níveis com taxas e benefícios específicos.
Seus vinhos são armazenados em locais de armazenamento em todo o mundo na França, EUA, Reino Unido, Dinamarca, etc. Há também a opção de visitar as instalações.
O plano básico começa a partir de US$ 1.000 e tem uma taxa anual de 2,85%. Essa taxa cobre seguro, armazenamento e tudo mais para sua conta de investimento em vinho. Desnecessário dizer que essa taxa de administração diminui à medida que você expande seu investimento e estabelece um mínimo de 2,25% para um saldo de conta de US$ 250 mil.
Além disso, existem dois tipos de contas: de negociação e gerenciadas. Enquanto a negociação oferece controle total sobre qual vinho comprar e vender, as contas gerenciadas são mantidas pela Vinovest. Notavelmente, as contas de negociação têm taxas separadas para compra, venda e armazenamento.
O período de retenção típico é de 5 a 10 anos com base em seu portfólio. No entanto, a Vinovest pode ajudá-lo a vender dentro de 2-3 semanas. Mas há uma multa de liquidação antecipada de 3% se você retirar antes de três anos.
Eles também aceitam pagamento em criptomoedas como BTC, ETH, USDC, etc. E há aplicativos móveis para Android e iOS para rastrear seu portfólio em qualquer lugar.
Investimento em vinho: conclusão
Independentemente de como isso pode ter soado para você, o objetivo real deste artigo é informá-lo sobre plataformas de investimento em vinho e não fornecer nenhum conselho relacionado a investimentos.
E como qualquer investimento, o investimento em vinho não garante bons retornos. Dependendo da plataforma e de outras condições, você pode ganhar um bom dinheiro ou perder tudo.
Conclusivamente, analise as letras miúdas e avalie seu apetite ao risco antes de entrar.
Agora você pode ver alguns dos melhores aplicativos para investir em ETFs e Ações.